風(fēng)險工作報告
在現(xiàn)實生活中,需要使用報告的情況越來越多,其在寫作上有一定的技巧。那么一般報告是怎么寫的呢?下面是小編整理的風(fēng)險工作報告,歡迎閱讀與收藏。
風(fēng)險工作報告1
為進一步做好XX鄉(xiāng)農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險排查工作,鄉(xiāng)黨委政府高度重視下,積極開展非法集資風(fēng)險排查工作,現(xiàn)將此項工作開展報告如下:
一、成立專項工作組。
為有效開展農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險排查工作,保護群眾利益不受侵害,我鄉(xiāng)成立了工作小組,并設(shè)立舉報電話,明確了責(zé)任,確保此次排查工作全面、徹底。
二、加強宣傳教育工作。
結(jié)合我鄉(xiāng)實際,農(nóng)民合作社非法集資風(fēng)險排查工作組,在集市、活動廣場和各村委會等地通過張貼宣傳標語和發(fā)放宣傳資料等方式進行打擊非法集資宣傳教育。通過宣傳教育,強化了合作社責(zé)任人的職業(yè)操守和法律意識,使其自覺遠離并堅決抵制非法集資;提高了轄區(qū)居民的防范意識,促其遠離非法集資群體,并建議其積極舉報非法集資主體,避免自身及親朋好友盲聽盲信,遭受經(jīng)濟損失。
三、監(jiān)督排查,全面清理。
為保障此次自查工作徹底、不留死角,排查工作組對轄區(qū)內(nèi)10個村進行了全面排查,未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象,同時也未接到群眾舉報非法集資現(xiàn)象。
今后我鄉(xiāng)將持續(xù)進行打擊非法集資的法律宣傳教育,加強對非法集資主要形式的分析研究,加強日常管理和監(jiān)督,確保經(jīng)濟金融穩(wěn)定和社會和諧。
風(fēng)險工作報告2
各位監(jiān)事:
根據(jù)銀監(jiān)局文件要求,我行進行了風(fēng)險排查、問題整改及對整體案防工作進行了分析,并結(jié)合自身實際情況提出并建立了長效機制和工作措施,并將案件防控工作逐步常態(tài)化,有效地促進了各項業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,F(xiàn)將案件防控工作開展情況匯報如下:
一、加強領(lǐng)導(dǎo),全力抓好案件防控工作
我行將案件風(fēng)險排查納入常態(tài)化工作內(nèi)容,年初安排部署全年案防工作,提出抓好“四個落實”的案防工作要求:一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,確定案防工作的年度目標,做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃,做到計劃落實。三是深刻領(lǐng)會銀監(jiān)局文件精神,提高思想認識,高度認識案件防控工作的重要性,緊密圍繞案防十項重點工作,穩(wěn)步扎實做好案件防控工作,確保完成各項工作任務(wù),做到“重點工作落實”。四是我銀行案防工作實行各層級一把手負總責(zé)制,并在不同層級 設(shè)立專兼職案防崗位,指定專人負責(zé)案件防控工作,實行定人、定崗、定責(zé)的“三定”管理,做到責(zé)任落實。目前, 我銀行上下更加重視案防工作,工作的主動性、自覺性得到 提高,確保了案防工作的有效落實。
二、強化教育,筑牢思想防線思想教育工作常常說起來重要,但實際上卻最容易被忽視,在基層則更顯薄弱。
思想教育工作的缺失,也是引發(fā)道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的一個重要因素,為此,我們著重抓了以下幾方面工作:
(一)持續(xù)開展制度培訓(xùn),提高全員遵章守紀意識。 我銀行以各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點,全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動。使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,為我銀行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。
。ǘ╅_展警示教育活動,增強員工防范意識。我銀行注重將業(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識培訓(xùn)有機結(jié)合,抓教育、抓引導(dǎo),抓防范。20xx年全年開展多次各種警示教育,并要求員工撰寫心得體會,深刻反思,汲取教訓(xùn)。通過大量的刑事犯罪案例,用鮮活的人和事以法說教、以案說教,使警示教育收到很好的效果。
。ㄈ┒ㄆ诜治霭阜拦ぷ髑闆r。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、例會等形式,講案防、說安全,時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會,及時傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神,加強政策傳導(dǎo)和風(fēng)險提示,分析存在的共性問題和個性問題,有針對性地制定措施,確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。設(shè)立微信群,開展學(xué)習(xí)心得交流、思想認識交流,達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
。ㄋ模┓e極開展讀書學(xué)習(xí)活動。在全行范圍內(nèi)開展 “案防責(zé)任重于一切”主題讀書活動。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會等形式進行,進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,營造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設(shè),進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力加強內(nèi)控機制建設(shè),堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。
20xx年全行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設(shè)的有機融合為突破口,抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關(guān)鍵環(huán)節(jié),不斷提高制度的約束性,努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
。ㄒ唬┩晟瓢阜拦ぷ骺己嗽u價機制。20xx年全年,我銀行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,進一步強化考核評價工作,在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險的要求,通過對案件防控工作的考核,努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風(fēng)險的提前消除,將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機結(jié)合起來,努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查,監(jiān)事會每季度抽查,半年總行考核通報,切實督促各級領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責(zé),確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性,并將責(zé)任落實到人,真正做到“誰主管、誰負責(zé)”。
。ǘ⿵娀瘑T工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責(zé)人和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上,按照監(jiān)管部門的要求,強化員工違規(guī)行為的管理。依據(jù)《員工日常行為規(guī)范》的要求,引導(dǎo)和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。
四、強化內(nèi)控管理,把內(nèi)控管理工作落到實處
20xx年全年著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此,我們重點抓了以下幾方面工作。
。ㄒ唬└叨戎匾曒啀彙⑿菁俟芾。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面,我銀行嚴格按照監(jiān)管部門要求,進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程,從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎(chǔ)。
。ǘ└叨戎匾晫~工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我銀行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬,目前,我行對公存款對賬率達 100%。按照要求,各支行負責(zé)人每季度直接與重要客戶進行對賬,對對賬工作開展抽查,督促回收對賬單等,保證了對賬工作的順利進行。
。ㄈ└叨戎匾暟阜乐贫鹊穆鋵嵐ぷ鳌R、進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組,開展風(fēng)險清查,妥善處置和化解案件風(fēng)險。二、嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風(fēng)險的快速反應(yīng)能力,及時報告;要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作,深入調(diào)查,嚴肅問責(zé),扎實整改,以有效的案件查處工作,促進內(nèi)控案防工作能力的提升。
。ㄋ模└叨戎匾暟踩芾,做實安保工作。20xx年全年,我銀行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作:一是加強全員安保意識和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓(xùn)。二是加強防護設(shè)施建設(shè)。實行各支行負責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負總責(zé)制,建立了雙路報警系統(tǒng),確保物防、技防設(shè)施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設(shè)。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
風(fēng)險工作報告3
開展地質(zhì)災(zāi)害及農(nóng)村削坡建房風(fēng)險隱患排查整治工作報告
為最大程度保障人民群眾生命財產(chǎn)安全,確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進。根據(jù)《**》文件工作要求,結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作,摸清底數(shù),建立臺賬,作出整治的計劃,按目標任務(wù)完成排查整治工作。
(一)全面排查、建立臺賬。
**委托第三方專業(yè)機構(gòu)對各鎮(zhèn)(街)20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進行風(fēng)險排查,并認定風(fēng)險等級,建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點整治工作臺賬,鎖定既有存量,我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點隱患共**戶,其中極高風(fēng)險**戶、高風(fēng)險**戶、中風(fēng)險**戶、低風(fēng)險**戶。
制定方案、落實責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案,明確落實各鎮(zhèn)(街)村工作責(zé)任,落實整改措施、明確整治,從20xx年開始,按三年時間完成整治風(fēng)險點工作任務(wù)。
(二)分類整治,有序推進。
按照風(fēng)險等級,精準施策,分類處理,有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險隱患的整治。通過實
施削坡減載、邊坡防護、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險點,在鎮(zhèn)(街)職能部門指導(dǎo)下,委托專業(yè)技術(shù)施工隊伍治理工程,對中低一般風(fēng)險的、引導(dǎo)村民采取削坡減載、坡面防護、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險。
加強宣傳,提高意識。加大宣傳力度,印發(fā)宣傳單,普及農(nóng)村削坡建房整治知識。在極高風(fēng)險和高風(fēng)險點拉警戒線,豎立警示牌,警示牌上明確削坡危險等級。完成整治時間,避險責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份,組織發(fā)放宣傳**個場次。
做好監(jiān)測,及時避險。密切關(guān)注氣象信息,及時掌握隱患點變化情況,切實做好災(zāi)害監(jiān)測預(yù)警工作,及時將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險責(zé)任人。督促鎮(zhèn)(街)加強對地質(zhì)災(zāi)害隱患點的巡查,做好防御應(yīng)急措施。對削坡建房風(fēng)險點實行網(wǎng)格化管理,落實避險責(zé)任人,落實險情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作,堅持24小時值班值守,保障通訊暢通,落實應(yīng)急搶險隊伍和物資保障。
風(fēng)險工作報告4
一、工作開展情況
一是掌握企業(yè)基本情況?h(市)監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量,全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況,建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案,做到了一企一檔。同時,堅持新開辦一家評定一家,現(xiàn)場核查符合的當場進行風(fēng)險分級評定。
二是全面實施動態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法(試行)》的要求,按照風(fēng)險分析、量化評價、動態(tài)管理、客觀公正的原則,派出監(jiān)管人員深入企業(yè),詳細記錄檢查情況,根據(jù)現(xiàn)場掌握情況,梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種,對企業(yè)資質(zhì)、進貨查驗、生產(chǎn)過程控制、出廠檢驗等風(fēng)險因素,通過量化打分,確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險等級。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作,分別確定了a級風(fēng)險0家,b級風(fēng)險0家,c級風(fēng)險1家,d級風(fēng)險0家,并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險等級標識。
三是組織開展宣傳培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理的理念來源、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進行了全面學(xué)習(xí),準確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法(試行)》的要求,明確了風(fēng)險等級評定工作標準。
二、下一步工作打算
按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理辦法(試行)》的要求,繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作,將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險等級評定結(jié)果記入食品安全信用檔案,并根據(jù)風(fēng)險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次,實施動態(tài)調(diào)整。
風(fēng)險工作報告5
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視,層層壓實責(zé)任
根據(jù)文件相關(guān)要求,公司高度重視,立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經(jīng)營活動穩(wěn)定風(fēng)險集中排查工作,認真?zhèn)鬟_文件精神,進行責(zé)任分工。公司成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室,由中支公司一把手擔任領(lǐng)導(dǎo)小組組長,分管總?cè)胃苯M長,各支公司負責(zé)人及機關(guān)各部門經(jīng)理擔任組員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)于綜合管理部,主任由綜合部經(jīng)理兼任。領(lǐng)導(dǎo)小組建立工作聯(lián)動機制,要求所有成員要提高思想認識,把思想高度統(tǒng)一,堅決打擊重大風(fēng)險。
二、認真開展排查,及時發(fā)現(xiàn)線索
。ㄒ唬┘訌妰(nèi)部員工和業(yè)務(wù)排查
公司嚴格按照“全覆蓋、無盲區(qū)、無死角”的目標要求,堅持點面結(jié)合、全面覆蓋,最大限度發(fā)現(xiàn)、識別風(fēng)險。根據(jù)公司統(tǒng)一安排和部署,由綜合管理部負責(zé)公司內(nèi)部員工風(fēng)險排查,由銷售管理部負責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)部門進行業(yè)務(wù)自查,經(jīng)排查,我司內(nèi)部員工及業(yè)務(wù)未發(fā)現(xiàn)存在涉眾型非法經(jīng)營活動風(fēng)險。
(二)加強客戶核查和資金異動監(jiān)測
為確保排查工作落地公司安排由各業(yè)務(wù)部門和理賠客服部負責(zé)公司客戶核查,由財務(wù)會計部負責(zé)資金異動監(jiān)測工作;經(jīng)核查,未發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險隱患線索。
三、建立健全機制,嚴格規(guī)避風(fēng)險
公司結(jié)合工作實際建立了宣傳教育、監(jiān)測預(yù)警、信息共享、綜合聯(lián)動、會商研判、激勵獎懲、督導(dǎo)調(diào)度等機制;通過工作會議和工作群,對員工進行宣傳教育,圍繞當前形勢、涉眾型犯罪特點及怎樣防范化解穩(wěn)定風(fēng)險等方面,通過案例解析,加深員工的風(fēng)險防范意識和風(fēng)險識別技能。中支公司建立健全舉報獎勵、績效考核等激勵獎懲機制,推動工作責(zé)任落實,促進全體員工積極參與防治。
接下來,我司將繼續(xù)加強組織領(lǐng)導(dǎo),壓實責(zé)任,落實措施,以此次集中排查為契機,切實履行職責(zé),有效防范風(fēng)險。
特此報告。
風(fēng)險工作報告6
上半年,根據(jù)縣委、縣政府經(jīng)濟工作總體要求和省市銀行業(yè)監(jiān)管會議精神,在縣委、縣政府的關(guān)心支持下,我縣銀監(jiān)辦圍繞我縣經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略積極引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念、加大信貸投入、防范金融風(fēng)險、推進金融,取得了一定成效,F(xiàn)將轄內(nèi)銀行業(yè)經(jīng)營特點及風(fēng)險情況報告如下:
一、我縣銀行業(yè)運行主要特點
目前,我縣有工行、農(nóng)行、建行、郵儲銀行、銀行、農(nóng)聯(lián)社和村鎮(zhèn)銀行7家機構(gòu),營業(yè)網(wǎng)點37個,自助銀行12個,其運行特點:
(一)存款增幅很小,結(jié)構(gòu)也不合理。上半年,我縣銀行機構(gòu)各項存款增幅是歷史上同比最少的,全縣銀行機構(gòu)各項存款610395萬元,比年初僅增加604萬元,存款結(jié)構(gòu)也不盡合理。一是以儲蓄增加為主,而企業(yè)存款少。截至6月末,全縣銀行機構(gòu)儲蓄存款352892萬元,比年初增加2298萬元,而企業(yè)存款247810萬元,比年初只增加1140萬元。主要原因:我縣果業(yè)面積大,資金需求量劇增,大量資金投向于果業(yè);銀行信貸資金吃緊,果農(nóng)不得不求助于私人借貸,誘發(fā)民間借貸活躍;去年加強打擊非法開采稀土力度,一部分人因怕露富或被引起注意,將部分資金存入附近的廣東平遠和梅州等縣市,異地存款分流突出;全縣工業(yè)企業(yè)少,工業(yè)企業(yè)237家,其中規(guī)模以上企業(yè)30家,工業(yè)規(guī)模小。二是以農(nóng)村信用社增加為主,而其它機構(gòu)增長不一。在七家銀行機構(gòu)中,農(nóng)信社增幅最大。截至6月末,農(nóng)信社各項存款306329萬元,比年初增加12497萬元,工行、建行和銀行分別比年初增加5226萬元、3947萬元和6206萬元,而農(nóng)行、郵儲行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初減少17771萬元、9033萬元和468萬元,農(nóng)行成為歷史上同比減少最多的,全縣出現(xiàn)了不平衡發(fā)展格局,不利于我縣銀行業(yè)整體發(fā)展。
。ǘ┵J款總體增加,但發(fā)展不平衡。一是從貸款總額看,農(nóng)信社多而其他銀行少。截至6月末,我縣銀行機構(gòu)貸款386244萬元,比年初增加34964萬元,總體呈穩(wěn)步增長,但從各行社情況看,呈現(xiàn)農(nóng)社“一枝獨秀”態(tài)勢,農(nóng)村信用社貸款194042萬元,比年初增加15706萬元,占上半年全縣貸款凈增額的45%,工行、農(nóng)行和村鎮(zhèn)銀行分別比年初增加4473萬元、5340萬元和4474萬元。農(nóng)社貸款較多,有點孤立難支,無法滿足全縣信貸資金需求。二是從貸款對象看,個體及農(nóng)戶多而中小企業(yè)少。截至6月末,全縣銀行機構(gòu)個體及農(nóng)戶貸款308995萬元,占貸款總額的80%,而中小企業(yè)貸款僅有47743萬元,占貸款總額的12.4%。個體及農(nóng)戶貸款明顯高于中小企業(yè)貸款87.6個百分點,表明我縣銀行機構(gòu)支持中小企業(yè)發(fā)展力度仍然不足,中小企業(yè)貸款難未得到根本解決。三是從貸款行業(yè)看,涉農(nóng)貸款多而工業(yè)貸款少。我縣銀行機構(gòu)結(jié)合本地果業(yè)優(yōu)勢,加大了信貸支農(nóng)力度,特別是農(nóng)村信用社根據(jù)自身行業(yè)特點,以支持和服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨,不斷增加支農(nóng)貸款,促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。截至6月末,全縣銀行機構(gòu)涉農(nóng)貸款370427萬元,占貸款總額的95.9%,其中農(nóng)信社涉農(nóng)貸款182018萬元,占涉農(nóng)貸款總額的49%,有力解決了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)及果業(yè)開發(fā)等資金需求,而全縣工業(yè)貸款只有30155萬元,占貸款總額的7.8%,低于涉農(nóng)貸款88.1個百分點,說明我縣銀行機構(gòu)貸款以農(nóng)業(yè)為龍頭,工業(yè)后勁明顯不足,加強工業(yè)信貸扶持、促進工業(yè)發(fā)展勢在必行。
。ㄈ┬刨J質(zhì)量提升,但潛在風(fēng)險還有。我縣銀行機構(gòu)積極采取措施加強不良貸款清收和管理,取得了一定成效。截至6月末,全縣銀行機構(gòu)不良貸款7560萬元,比年初減少41萬元,不良率1.96%,比年初下降了0.2個百分點,主要是農(nóng)村信用社不良率比年初下降0.35個百分點,農(nóng)行和郵儲銀行不良貸款也較低,分別為0.94%和0.24%,建行、銀行和村鎮(zhèn)銀行沒有不良貸款,全縣銀行業(yè)機構(gòu)信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯看好。但從我縣經(jīng)濟金融發(fā)展狀況看,我縣銀行業(yè)不良貸款仍面臨一些潛在隱患和風(fēng)險,如工行上半年新增不良貸款90萬元,不良貸款占比較年初上升0.14個百分點。一是有的涉農(nóng)貸款會產(chǎn)生不良。目前,我縣涉農(nóng)貸款占全縣貸款總額的95%,而涉農(nóng)貸款的90%以上又是果業(yè)貸款,這些果業(yè)貸款隨著黃龍病危害程度不斷加深將會出現(xiàn)一些不良,給涉農(nóng)貸款帶來影響。從去年黃龍病災(zāi)害情況看,全縣因黃龍病被砍的果樹達到果樹總量的10%左右,大概有310萬株(全縣果樹面積52萬畝,按60株/畝計算共3120萬株),直接影響了部分果農(nóng)今年的收成,將會在一定程度上帶來今年還本付息的困難。二是有的房地產(chǎn)貸款可能斷供。由于受果業(yè)黃龍病和稀土產(chǎn)業(yè)限制性開采的影響,導(dǎo)致大量果農(nóng)和個體私營者無力購買,我縣房地產(chǎn)市場不太景氣。房地產(chǎn)價格由原來每平米5000-6000元降為4000-5000元,銷售量也明顯下降,可能會帶來一部分銀行房地產(chǎn)貸款月供問題,住房按揭貸款不能按時月供或者不月供的情況將會不同程度地顯現(xiàn)。
(四)經(jīng)營效益見好,但不能過于樂觀。我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營效益不斷提升,上半年,實現(xiàn)利潤4236萬元。第三、四季度是利息清收旺季,預(yù)測今年利潤億元以上。但據(jù)分析,我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨兩大問題:一是中間業(yè)務(wù)收入少。上半年,全縣銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)收入16563萬元,貸款利息收入15522萬元,占收入總額93.7%,而中間業(yè)務(wù)收入僅有1041萬元,占收入總額6.3%,少于貸款利息收入87.4個百分點。二是集約化程度不一。上半年,全縣銀行機構(gòu)人均利潤11.7萬元,從總體上看,集約化程度不低,但從各行情況看,國有商業(yè)銀行集約化程度相對高于農(nóng)村中小金融機構(gòu),工行和農(nóng)行人均利潤分別為13.9萬元和27.3萬元,而農(nóng)信社3.1萬元,遠遠低于這兩家老牌國有商業(yè)銀行。加強農(nóng)村中小金融機構(gòu)集約化管理是我縣銀行業(yè)經(jīng)營面臨的一個突出課題。
二、我縣銀行業(yè)存在風(fēng)險和問題
當前,因受國家政策調(diào)整、經(jīng)濟發(fā)展速度快慢等主客觀因素的影響,我縣銀行業(yè)經(jīng)營發(fā)展仍面臨不少風(fēng)險和問題。主要有:
。ㄒ唬┵Y金供求矛盾突出。目前,我縣經(jīng)濟主要以蜜桔、臍橙的種植業(yè)作為龍頭產(chǎn)業(yè),全縣90%以上的資金投向于果業(yè),但由于果業(yè)生產(chǎn)周期長,特別是去年受黃龍病災(zāi)害影響,收入明顯減少,需要大量資金投入。據(jù)統(tǒng)計,全縣共有果園面積約有52萬畝,按每年0.3萬元/畝計算,每年全縣果業(yè)資金需求量為15.6億元,如果從貸款增量來分析,上半年全縣銀行機構(gòu)凈增貸款3.5億元(不剔除其他因素),與果業(yè)資金需求量相比,資金缺口達12.1億元,遠遠滿足不了果業(yè)資金需求。同時,我縣工業(yè)基礎(chǔ)薄弱,今年又提出發(fā)展83個重點項目,需要大量資金啟動,導(dǎo)致資金供求更加吃緊,矛盾也更為突出。
(二)信貸結(jié)構(gòu)過于單一。由于受產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的影響和信貸資金的限制,我縣信貸結(jié)構(gòu)較為單一,全縣銀行機構(gòu)大部分資金投向于果業(yè),特別是近幾年全縣掀起種果熱潮,90%以上的貸款投向于果業(yè),而工業(yè)貸款明顯不足,信貸結(jié)構(gòu)極為單一,給我縣銀行機構(gòu)經(jīng)營帶來貸款集中度風(fēng)險,將會出現(xiàn)一損俱損、一榮俱榮的畸形局面,如去年因受黃龍病影響,一部分果農(nóng)收入減少,無法接濟,導(dǎo)致我縣房地產(chǎn)市場疲軟。
。ㄈ┬刨J權(quán)限過于集中。多年來,國有商業(yè)銀行實行了集約化管理。我縣國有商業(yè)銀行屬低類機構(gòu),信貸權(quán)大多集中于上級分行,基層支行要發(fā)放貸款需要層層申報和諸多環(huán)節(jié),一些好的項目也因為權(quán)力過于集中帶來的時效滯后而未能及時得到貸款支持。同時,因我縣屬山區(qū)小縣,經(jīng)濟總量小,相對于其他大縣(市),上級下達的信貸規(guī)模相對更小,如農(nóng)村信用社本是法人機構(gòu)可以資產(chǎn)負債比例管理,但因上半年人民銀行下達的信貸規(guī)模1.56萬元限制而無法發(fā)放貸款,滿足農(nóng)村強大的資金需求,一定程度上抑制了我縣銀行機構(gòu)信貸業(yè)務(wù)拓展。
(四)民間借貸異;钴S。近年來,隨著國家實行穩(wěn)健貨幣政策,國有商業(yè)銀行貸款投入相對趨緩,信貸投放量愈來愈少,結(jié)果助長了我縣民間借貸的活躍,主要以賒銷物資為基礎(chǔ)的間接資金融通和以信用為基礎(chǔ)的直接資金融通兩種方式,集中在果業(yè)發(fā)展較快的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn),如吉潭和澄江,均在1000萬元以上。據(jù)測算,目前我縣民間借貸資金約有3億元,利率高達25‰不等。
。ㄎ澹式鹑跈C構(gòu)沖擊大。目前,我縣已經(jīng)批準設(shè)立的小額貸款公司有1家,資本金0.6億元,另有一家在申報籌建之中,其注冊資本1.3億元,而擔保公司、典當公司等卻有20多家,不同程度地從事地下融資活動,高利率回報吸引了大量民間資金從銀行體內(nèi)分流到體外,銀行存款上不了,信貸資金趨于吃緊。同時,一部分信貸資金也通過不同方式流入到這些從事融資的準金融機構(gòu)之中,融資風(fēng)險也會轉(zhuǎn)嫁到銀行機構(gòu)。
。┵Y金異地分流突出。我縣毗鄰廣東和福建,交通便利,資金分流現(xiàn)象較為明顯。據(jù)估計,近幾年,我縣資金分流達到15億元之多,約占全縣銀行存款24.6%。一是因日常生活而分流。我縣緊鄰廣東梅縣,大多群眾看病、購買日常物品等直接到梅縣而不去,以致一部分日常生活資金流入廣東。二是因購置房屋而分流。多年來,我縣群眾到廣東梅縣購買的房屋達到20xx多套,如果按每套房屋50萬元計算,因購買房屋流入廣東的資金達10多億元。三是因購買小車而分流。近幾年,我縣群眾購買小車的熱情逐年高漲,到廣東購車并掛牌的達20xx多輛,如果按每輛小車15萬元計算,因購車分流的資金也達到3億多。四是因受執(zhí)法嚴打而分流。去年,因當?shù)卣哟蟠驌魺o證開采稀土的力度,有部分人因怕露富或被引起注意,將部分資金轉(zhuǎn)移到附近廣東平遠和梅州、福建武平等縣市,分流到廣東、福建等地的資金達到1億多。
三、解決問題的意見和建議
當前,要盡快走出經(jīng)濟金融低位運行困境,難達預(yù)期發(fā)展目標,關(guān)鍵要結(jié)合我縣銀行業(yè)經(jīng)營風(fēng)險和問題加以分析研究。為此,擬提出如下意見建議:
(一)加大信貸支持力度。一是力促爭取更大信貸規(guī)模。在第三季度對各銀行機構(gòu)執(zhí)行信貸規(guī)模管理情況進行督查,對未按時間進度用足用好信貸規(guī)模的機構(gòu)提出監(jiān)管意見,并要求各銀行機構(gòu)主動向上級行反映當?shù)貙嶋H,爭取更多信貸規(guī)模調(diào)劑到當?shù),以解決我縣有信貸資金而無規(guī)模發(fā)放的問題。二是推動信貸政策有效落實。當前,國家已出臺“降準”、“微刺激”政策,督促轄內(nèi)銀行機構(gòu)盡快制定執(zhí)行微刺激政策的方案與措施,進一步增強對地方經(jīng)濟發(fā)展的信貸支持力度,對落實不到位或執(zhí)行流于形式的機構(gòu),將實行監(jiān)管談話,約見其高管人員說明和表態(tài),以推動國家微刺激政策在我縣有效落實。
。ǘ⿵娀刨J有效管理。一是做精信貸產(chǎn)品。督促各銀行機構(gòu)全面調(diào)查分析我縣優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)項目,篩選好信貸支持項目,并給以積極的信貸支持,把有限的信貸資金投入到精品項目上,以提高信貸資金使用效率。二是優(yōu)化投向結(jié)構(gòu)。要求各銀行機構(gòu)根據(jù)當前我縣產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和縣委、縣政府經(jīng)濟發(fā)展思路,特別要緊扣政府今年83個項目做文章,協(xié)同政府尋找工業(yè)發(fā)展和農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新路子,使信貸結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)相適應(yīng)。三是搞好銀企對接。要求各銀行機構(gòu)加強銀企信息交流,特別是加強與中小企業(yè)信息溝通,充分了解企業(yè)經(jīng)營困難,對一些有潛力的中小企業(yè)給予信貸支持,并不折不扣地落實今年兩次銀企簽約資金到位,切實幫助中小企業(yè)解決貸款難,減少社會不穩(wěn)定因素,以促進地方經(jīng)濟發(fā)展。
。ㄈ┩貙捳谫Y渠道。一是提供有利條件協(xié)助政府融資。不管是銀行機構(gòu),還是政府部門,要以當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標為中心,立足自身特點,調(diào)整工作思維,充分運用各自功能優(yōu)勢為政府融資創(chuàng)造有利條件。銀行機構(gòu)要爭取規(guī)模和資金,在風(fēng)險可控的前提下加大對當?shù)刂攸c項目的信貸支持,而監(jiān)管部門要在合規(guī)合法的前提下利用監(jiān)管資源,為政府融資提供優(yōu)質(zhì)服務(wù),如上半年在個別指標不達標的情況下通過部門優(yōu)勢,協(xié)助政府將縣土地儲備中心納入名單制管理,為政府融資平臺貸款提供了條件。二是靈活運用政策助推政府融資。正確引導(dǎo)轄內(nèi)銀行機構(gòu)在不違反金融法規(guī)的前提下靈活運用各類金融政策,創(chuàng)新各類融資渠道,以注入信貸資金血液。如引導(dǎo)銀行辦理銀行承兌匯票敞口、票據(jù)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù),增加農(nóng)資、家電等企業(yè)資金融通;開辦委(信)托貸款,采取借雞生蛋辦法為企業(yè)融資和擴大消費提供資金扶持;指導(dǎo)企業(yè)發(fā)行債券,直接為企業(yè)融資提供條件等。三是完善擔保機制推動政府融資。建議政府部門建立健全各類擔;饳C制,激足基金數(shù)額,讓基金發(fā)揮最大倍數(shù)幅射作用,如“財園信貸通”業(yè)務(wù)可以8倍地放大基金效應(yīng),同時,可發(fā)揮土地儲備中心作用,以有效土地抵押擔保融資,增加信貸資金投放量,從而激活我縣經(jīng)濟內(nèi)在潛力和活力。
(四)深入推進金融。一是加大金融知識宣傳。組織各銀行機構(gòu)開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動,特別是加大對偏遠山區(qū)金融知識宣傳,幫助他們釋疑解難,讓廣大農(nóng)戶更多地了解金融,懂得金融,以提高社會公眾維權(quán)意識和金融知識水平。二是完善銀行組織體系。積極策應(yīng)政府號召,多呼聲、多形式地向上要政策,恢復(fù)農(nóng)發(fā)行和中國銀行,并要求各銀行機構(gòu)積極向農(nóng)村中心村延伸機構(gòu),進一步完善我縣銀行機構(gòu)體系,提升和拓展銀行業(yè)服務(wù)功能。三是推進“三大工程”建設(shè)。督促和指導(dǎo)農(nóng)村信用社按照上級要求加大農(nóng)村金融服務(wù)“三大工程”建設(shè),充分發(fā)揮分局掛點示范作用,為廣大農(nóng)民提供更優(yōu)金融服務(wù)。四是加快農(nóng)商行組建步伐。督促農(nóng)村信用社落實各項政策措施,爭取各方支持與配合,充實各項指標和條件,規(guī)范股權(quán)結(jié)構(gòu),提高撥備覆蓋率,不斷加大改制力度,為明年改制創(chuàng)造條件。
。ㄎ澹﹨f(xié)助整治金融環(huán)境。一是整治各類融資公司。建議政府有關(guān)部門組織力量加大對轄內(nèi)擔保公司等融資性公司的整治力度,對不合規(guī)的擔保公司、典當行、寄賣行等堅決予以取締,而對那些已發(fā)營業(yè)執(zhí)照的擔保公司應(yīng)督促其規(guī)范管理,并限期整改,不按期整改的予以取締,以維護轄內(nèi)金融秩序穩(wěn)定。二是規(guī)范引導(dǎo)民間借貸。加大金融知識宣傳,澄清對民間借貸的認識,增強客戶維權(quán)意識,合理引導(dǎo)民間資金歸流,對一些發(fā)展為地下的錢莊的將組織力量予以打擊,以規(guī)范民間融資行為。
風(fēng)險工作報告7
全年來,縣食品藥品監(jiān)管部門積極有序開展了一系列餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)管工作,取得了一定成效。但從全州的食品安全形勢來看,整體質(zhì)量管理水平還不高,還存在著一定的安全風(fēng)險,餐飲服務(wù)食品安全風(fēng)險不容忽視,現(xiàn)就餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險進行評估以下:
一、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險信息
餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)的食品安全風(fēng)險信息主要來源于餐飲服務(wù)食品安全日常監(jiān)督、檢驗檢測、基層報告等途徑。
通過日常監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)一部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄,從業(yè)人員流動性大;清洗消毒設(shè)備配置率較低,特別是小型餐館和小吃店,忽視食品安全問題。二小型及其以下餐飲服務(wù)單位多為家庭式經(jīng)營、經(jīng)營場所小、流動性大、功能分區(qū)達不到要求,不具備《食品經(jīng)營許可證》發(fā)放條件,現(xiàn)根據(jù)“三小”條例完成備案登記。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟、售賣時再加工,生食品、半成品和成品混放,易造成二次污染。此外,烤制食品時間短,中心溫度可能達不到殺菌的溫度,容易引發(fā)食源性疾病等風(fēng)險,暫無報告。
二、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險點及風(fēng)險程度
綜觀整個餐飲服務(wù)環(huán)節(jié),按照區(qū)域分,風(fēng)險點主要在鄉(xiāng)鎮(zhèn)、學(xué)校周邊和建筑工地;按照主體分,風(fēng)險點主要在學(xué)校食堂、群體性自辦宴席、建筑工地食堂、燒烤店;按照環(huán)節(jié)分,風(fēng)險點主要在管理制度、原料采購和加工制作;按照食品品種分,風(fēng)險點主要在冷食類食品、野生菌等。
可以看出餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險點和風(fēng)險程度為:
一是部分餐飲服務(wù)單位食品安全意識淡薄,從業(yè)人員流動性大;(一般風(fēng)險)
二是燒烤店加工操作環(huán)境差,食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染;(中等風(fēng)險)
三是小餐飲加工操作環(huán)境差,食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染;(嚴重風(fēng)險)
四是誤采、食用不認識的野生菌;(嚴重風(fēng)險)
三、餐飲服務(wù)環(huán)節(jié)食品安全風(fēng)險防控對策和措施
根據(jù)上述情況,建議消費者、餐飲單位和監(jiān)管部門采取以下對策和措施,消除或降低食品不安全導(dǎo)致的風(fēng)險隱患,堅決防控食品安全事故發(fā)生。
。ㄒ唬┫M者。
1。就餐前要注意查看食物感官性是否異常、是否新鮮、是否燒熟煮透。
2.不采、食用不認識的野菜、野生菌等,慎重選擇高風(fēng)險食品。
。ǘ┎惋媶挝弧
1.加強燒烤、冷食類食品制作過程的危險因素進行控制,保持加工操作環(huán)境清潔,避免食品在儲存、加工等過程中發(fā)生交叉污染,防止環(huán)境中細菌對食品的污染。
2.嚴把加工制作關(guān),不得加工制作野生菌,嚴格按照《餐飲服務(wù)食品安全操作規(guī)范》的要求加工制作食品,燒熟煮透。
。ㄈ┍O(jiān)管部門。
1.將預(yù)防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監(jiān)管工作相結(jié)合,通過播放公益廣告、印發(fā)宣傳材料、開展專家訪談等形式,大力宣傳食用野生蘑菇風(fēng)險,重點宣傳誤采、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴重后果,提示廣大群眾勿采、勿食、不買、不賣不明品種野生蘑菇。
2.監(jiān)管務(wù)必做到痕跡化。在日常監(jiān)管中一定要留下監(jiān)管痕跡,這樣在非常時刻至少還可以證明我們?nèi)スぷ髁耍罅。若餐飲單位不按照法律法?guī)和我們要求的去做,出了問題,到時我們“瀆職”的風(fēng)險可能就會小一點。
風(fēng)險工作報告8
醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金是保證基本醫(yī)療保險制度正常運轉(zhuǎn)的首要條件。一旦統(tǒng)籌基金出現(xiàn)嚴重超支,基本醫(yī)療保險制度的保障功能就會隨之削弱甚至崩潰,從而導(dǎo)致基本醫(yī)療保險改革失敗。但是,統(tǒng)籌基金在運行的過程中面臨著種種風(fēng)險,是客觀存在、不容回避的事實。因此,認真研究與探討醫(yī);疬\行當中存在的各種風(fēng)險以及規(guī)避和預(yù)防這些風(fēng)險,具有十分重要的現(xiàn)實意義。
一、風(fēng)險的形成
在當前社會環(huán)境下,醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金風(fēng)險的形成大致可分為整體社會因素和局部社會因素。
整體社會因素主要有以下幾點:
一是我國醫(yī)療保險制度自身特點所致。我國現(xiàn)有的醫(yī)療保險制度是由以前的公費醫(yī)療逐步轉(zhuǎn)變而來。現(xiàn)階段,醫(yī)療保險的支付是由參保人、醫(yī)療機構(gòu)和醫(yī)療保險經(jīng)辦機構(gòu)三個方面來完成的,醫(yī)藥消費的不透明性,使得醫(yī)療監(jiān)管機構(gòu)很難對醫(yī)藥消費的價值與消費內(nèi)容的合理性做出準確的界定,這就為統(tǒng)籌基金正常、準確地支付醫(yī)藥費用造成了很大困難。
二是在當前狀況下,各定點醫(yī)療機構(gòu)所獲得的財政投入不變甚至被削減,其經(jīng)濟效益主要依靠于自身的創(chuàng)收能力,這就不可避免地使得醫(yī)療機構(gòu)把獲取經(jīng)濟利益作為一個極為重要的追求目標,甚至有的醫(yī)療機構(gòu)為了獲取最大經(jīng)濟利益而不惜采取種種手段,前段時間鬧得沸沸揚揚的哈爾濱天價醫(yī)療費事件就是最好的例子。
三是隨著醫(yī)療衛(wèi)生條件的加強,人口老齡化問題越來越突出,這部分人群的醫(yī)療消費需要也日益加強,這勢必也會造成醫(yī)療費用的大幅增長。
造成基金風(fēng)險的局部社會因素,一是保險基金的收繳受經(jīng)濟形勢的影響較大。在現(xiàn)有市場經(jīng)濟條件及社會環(huán)境下,在經(jīng)濟基礎(chǔ)相對比較落后的地區(qū),相當一部分單位在規(guī)定的時期內(nèi)不能按時足額地為職工繳納醫(yī)療保險,而這些單位的參保職工仍然要進行醫(yī)療消費,這就會造成統(tǒng)籌基金的大幅減少。二是隨著醫(yī)療科技水平的發(fā)展,新醫(yī)藥設(shè)備不斷投入臨床應(yīng)用,就診人員的心理使然,都希望能盡量使用最新最好的醫(yī)藥設(shè)備,從而造成人均醫(yī)療費用的大幅增加,這相應(yīng)地也會增加統(tǒng)籌基金的開支。而目前我國的醫(yī)療保險統(tǒng)籌基本上都是以縣區(qū)為基本單位,獨立運營,暫時無法建立整體的協(xié)調(diào)均衡機制。
二、基金的籌集與支出
籌集與支出是保證基金安全正常運行的兩個關(guān)鍵,籌集是醫(yī)療保障系統(tǒng)運行的基礎(chǔ),只有按時足額的籌措到所需的資金,才能保障系統(tǒng)的正常運營,而資金籌集的比例是以當?shù)氐纳钆c醫(yī)療消費水平為基礎(chǔ)的,還要考慮到以后的發(fā)展趨勢,因此,在確定統(tǒng)籌水平時,必須經(jīng)過縝密的調(diào)查分析,以做到準確適度。正常情況下,籌資水平應(yīng)略高于醫(yī)療消費水平,做到略有盈余。而如果在調(diào)查分析中出現(xiàn)失誤或分析不周,或者不能正確地預(yù)測未來的醫(yī)療費用走勢,籌資水平低于預(yù)定的醫(yī)療消費水平,基金運行就有可能存在透支的風(fēng)險。
基金的支付方式,從目前已實施基本醫(yī)療保險制度的城市看,大體可分為三種:
1、患者看病時直接付費與醫(yī)院,然后由患者與醫(yī)保機構(gòu)結(jié)算;
2、患者看病時不直接付費,由醫(yī)院與醫(yī)保機構(gòu)相互結(jié)算;
3、醫(yī)保機構(gòu)與醫(yī)院采用定額預(yù)算管理,醫(yī)保機構(gòu)逐月?lián)芨夺t(yī)療費用,年終總結(jié)算。一般情況下,基金出險是由于采用了事后結(jié)算的方式,因為醫(yī)療機構(gòu)的醫(yī)療消費形式發(fā)生在前,結(jié)算在后,也就是說,作為結(jié)算本身已經(jīng)失去了對醫(yī)療行為的制約能力.如果采取預(yù)付制,正常情況下是不會導(dǎo)致基金出險的.因為醫(yī)療保險機構(gòu)已經(jīng)按照預(yù)定的指標體系對醫(yī)療機構(gòu)進行結(jié)算付費,醫(yī)療機構(gòu)是根據(jù)醫(yī)療保險機構(gòu)提供的費用和需求指標體系的要求提供醫(yī)療服務(wù)的。所以,通常是不會出現(xiàn)基金出險的情況,而往往容易出現(xiàn)的是另外一個問題,即醫(yī)療消費不足。而結(jié)合制的付費方式正是取長補短,把預(yù)付制和后付制結(jié)合起來,力求興利除弊,彌補二者的缺點。
三、風(fēng)險的防范
一是要加大收繳力度、確保基金收繳率。要保證統(tǒng)籌基金的正常運行,就必須要保證較高的基金收繳率,特別要注意防范惡意拖欠的問題。
二是建立完善基本醫(yī)療保險預(yù)算制度和基金預(yù)警系統(tǒng)。在統(tǒng)籌年度開始之前,必須對該統(tǒng)籌年度的醫(yī)保金收支總額特別是統(tǒng)籌基金部分的收支情況進行預(yù)算,并留有充分的余地,做完總體預(yù)算后,再分別核實個人帳戶與統(tǒng)籌基金具體收支預(yù)算。基金預(yù)警系統(tǒng)是指在建立基本醫(yī)療保險體系時,通過管理信息系統(tǒng),為各種基金設(shè)置相應(yīng)的警戒線,從而預(yù)先警示基金系統(tǒng)在運行當中可能存在的風(fēng)險。對已實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化的統(tǒng)籌地區(qū),更要充分利用管理信息系統(tǒng)及計算機結(jié)算系統(tǒng)等實行網(wǎng)上監(jiān)控。
三是要結(jié)合實際,確定合適的支付比例。因各地的收入水平、醫(yī)療消費水平等情況差異較大,在支付比例以及支付的方式上必須堅持實事求是,因地制宜,具體問題具體分析的原則,而決不能完全照搬所謂大中城市、改革試點已有的套路。
四是要建立統(tǒng)籌基金支付的調(diào)節(jié)與平衡機制。從目前各地的實踐情況來看,統(tǒng)籌基金支付的主要是是醫(yī)保病人住院費用的大部分和特殊門診的部分費用。通常住院費用都是按一定比例分段支付,而特殊門診如何支付各地做法不盡相同,這也正是建立調(diào)節(jié)機制的重要部位。門診特殊病種補助應(yīng)采取彈性比例,即補助的具體比例應(yīng)視年終統(tǒng)籌基金的結(jié)余情況確定。
五是要嚴格大病的審查。目前各地對進入大病互助的門檻設(shè)置與支付比例不盡相同,但各地進入大病互助的人數(shù)都呈逐年上升趨勢,且費用的增長幅度較大。從而給醫(yī)保經(jīng)辦機構(gòu)造成相當大的支付壓力。
四、化解風(fēng)險
對統(tǒng)籌基金的風(fēng)險要做到未雨綢繆、防患于未然,認真研究和探索化解風(fēng)險的措施和辦法,勢在必行。這樣才能保證醫(yī)療保險制度的正常運行;怙L(fēng)險的措施通常有以下幾點:
一要搶占先機,盡量爭取將風(fēng)險化解在萌牙狀態(tài)。統(tǒng)籌基金的風(fēng)險,通常是指統(tǒng)籌基金的支付額超過了統(tǒng)籌基金的帳戶額。這種超支現(xiàn)象往往是逐漸產(chǎn)生的,可以通過月統(tǒng)計報表反映出來。所以應(yīng)規(guī)范會計統(tǒng)計報表制度,認真核查每月的收支狀況,一旦出現(xiàn)超支,馬上在下一個月份進行調(diào)節(jié),盡量使超支的問題在統(tǒng)籌年度內(nèi)得以解決;倘若在統(tǒng)籌年度年終總結(jié)算時出現(xiàn)嚴重超支的現(xiàn)象,就必須在新的統(tǒng)籌年度第一季度內(nèi)加以解決。
二要適時適當調(diào)整有關(guān)的比例標準。當超支數(shù)額巨大,而發(fā)生的超支費用又在正常合理的開支范圍內(nèi),并非違規(guī)或過度醫(yī)療消費所致,在這種情況下,可以考慮適當提高收繳比例,以此增加統(tǒng)籌基金的總量,提高統(tǒng)籌基金的支付能力,但是劃入個人帳戶的計入比例一般不能降低,否則,容易引起參保人員的心里不平衡,另外,根據(jù)情況適當調(diào)整大病互助的收繳基數(shù)與支付比例,以化解大病互助基金的支付壓力,也可以考慮與商業(yè)保險公司合作,通過社會化的渠道來緩解醫(yī);饓毫;如果前述措施仍不能化解風(fēng)險,則需要提高統(tǒng)籌基金支付項目的起付標準,或者降低統(tǒng)籌基金的支付比例,以增強參保人員的節(jié)約意識,適度降低總體醫(yī)療消費水平,從而化解統(tǒng)籌基金超支的風(fēng)險。
三是要建立資金預(yù)留制度及爭取更多的政府資金投入,以達到分擔風(fēng)險的目的。資金預(yù)留制度就是從各定點醫(yī)療機構(gòu)的結(jié)算額中提留出一定比例的資金,用以約束各定點醫(yī)療機構(gòu)的違規(guī)行為,也可以同時建立獎勵制度,對于表現(xiàn)優(yōu)秀的定點醫(yī)療機構(gòu)采用各種形式的獎勵與表彰,促其合法經(jīng)營。在經(jīng)濟水平較發(fā)達,財力較充足的地區(qū),可以申請政府加大對社會保障的投入,為各參保人員提供更完善的社會保障服務(wù)。
風(fēng)險工作報告9
根據(jù)股份公司關(guān)于《安全風(fēng)險分級管控與隱患排查治理實施指南》和物流集團有關(guān)規(guī)定精神,為進一步強化公司道路運輸安全基礎(chǔ),提高對自有車輛安全管理水平,上海公司組織開展了對奉賢運作部自有車隊安全生產(chǎn)危險因素、風(fēng)險隱患、運輸環(huán)境等進行了風(fēng)險評估,以強化責(zé)任制落實為重點,推動安全生產(chǎn)崗位責(zé)任落實,建立健全隱患排查治理及重大危險源管控的長效機制,按照“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”原則,加大防止對“超速、疲勞駕駛”的專項整治工作,有效防范、減少或杜絕各類安全生產(chǎn)事故的發(fā)生。
上海公司現(xiàn)有自有車輛8輛,20××年1—9月份已安全行駛里程45.2萬公里,沒有發(fā)生道路交通事故;沒有發(fā)現(xiàn)行車安全責(zé)任事故;消防安保等工作均在控制目標范圍內(nèi);無服務(wù)質(zhì)量投訴。
20××年以來上海公司對駕駛員考核工作良好,除正常解聘的外,沒有違章被處罰解聘的人員,在6月安全月活動中駕駛員綜合素質(zhì)考核合格率達100%,各月份安全學(xué)習(xí)駕駛員參與率100%。
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo),落實主題責(zé)任
上海公司奉賢運作部自有車隊為進一步做好道路運輸安全管理工作,切實加強對自有車輛安全管控工作的領(lǐng)導(dǎo),自有車隊主動把安全工作列入重要工作日程,車隊經(jīng)理直接抓具體工作落實情況,公司技術(shù)安全部監(jiān)督配合,車隊班組全面深入開展檢查、培訓(xùn),形成了上有領(lǐng)導(dǎo)過問、安全部門監(jiān)督,下有班組團隊管理、員工參與的齊抓共管的良好局面,年度安全崗位責(zé)任書簽字覆蓋100%。
二、組織機構(gòu)健全,各項安全制度措施到位
根據(jù)上海公司運作經(jīng)營特點,在對自有車隊運輸線路進行路檢風(fēng)險調(diào)查與分析的基礎(chǔ)上,完善跟進或修改現(xiàn)有安全管理體系,細化組織分工,明確職責(zé)。對部分規(guī)章制度進行實時修改,做好安全工作的長效管理、日常管理,強化責(zé)任制的落實,積極配合轄區(qū)交警支隊、道路運輸協(xié)會做好和諧與穩(wěn)定工作。
三、加強調(diào)度管理,確保行車安全
為確保20××年度車隊車輛出行安全,公司技術(shù)安全部深入到奉賢運作部自有車隊多次召開安全工作例會,認真做好“查隱患、抓整改、重落實、保安全”,提升風(fēng)險控制能力,協(xié)助自有車隊制定了較為全面的安全工作管理辦法和應(yīng)急措施:
1、將安全責(zé)任落實到人、到車;
2、強化單車車輛技術(shù)狀況檢測;
3、嚴把駕駛員季度績效考核關(guān);
4、做好防“超速、疲勞駕駛員”專項整治工作;
5、加大車輛出場安全檢查力度;
6、落實GPS、徑衛(wèi)視覺監(jiān)控平臺值班記錄制度,落實24小時實時監(jiān)控,對違法車輛駕駛員進行電話或短信警示;
7、檢查自有車隊各類記錄歸檔情況。
抓好重點時段、重點車輛和重點駕駛員的安全檢查,保障重點時段、危險路段、惡劣天氣和重要節(jié)日期間的安全運作,以高度的政治責(zé)任感和事業(yè)心實現(xiàn)各個重要節(jié)點期間的安全無事故。
四、加大安全宣傳教育力度,預(yù)防為主
安全工作的指導(dǎo)思想是“安全第一、綜合治理”,因此對駕駛員的安全教育工作是“預(yù)防為主”的前提。自有車隊班組針對駕駛員安全意識薄弱、自我保護意識差的情況,實施每月多頻次現(xiàn)場教育培訓(xùn)。使其明白各項安全工作的相關(guān)規(guī)定要強化,包括交通法規(guī)意識、工作責(zé)任心意識等。分析夏季安全工作特點推出計劃,對高溫、暴雨、臺風(fēng)等惡劣天氣狀況增多,是各類事故高發(fā)期、易發(fā)期的形勢進行預(yù)判加以提醒,嚴峻的形勢給安全行車會帶來風(fēng)險隱患,或可能會造成一定的負面影響。自有車隊將全面把握夏季天氣特點,結(jié)合公司運輸生產(chǎn)實際情況,組織駕駛員開展事故警示教育活動,參加事故安全分析會學(xué)習(xí)交流,樹立更高的安全責(zé)任感,起動了很好的效果。
1、會議貫徹宣傳;
2、利用標語、宣傳欄、安全平臺宣傳安全工作;
3、抓住“安全月活動、防疲勞駕駛專項活動”主題進行宣傳,實現(xiàn)“零違章”;
4、以“節(jié)日安!睘橹攸c,廣泛做好安全生產(chǎn)實質(zhì)性宣傳。
五、風(fēng)險工作重點
1、做好駕駛員夏季防高溫、防疲勞、防超速、防違章等方面的教育培訓(xùn)工作,提高駕駛員的安全意識和安全生產(chǎn)操作技能。借6月安全生產(chǎn)月活動和夏季防疲勞專項整治行動的開展,技術(shù)安全部對自有車隊管理團隊和一線駕駛員進行了一次全面的隱患排查,嚴禁“病”車上路運營,同時加強駕駛員隊伍的安全生產(chǎn)教育,提高安全生產(chǎn)能力;對車輛技術(shù)狀況、車輛在途運輸過程進行有效管理抽查。
2、廣泛宣傳、全民動員,以“安全發(fā)展、生命第一”為主題的宣傳活動,增強全員安全意識,營造濃厚的安全工作氛圍,嚴格落實車輛“三檢”,遇有惡劣天氣情況及時做好預(yù)防工作,按照要求逐車年檢查、安全設(shè)備、車輛狀況、證件等,發(fā)現(xiàn)問題及時落實整改。
3、認真做好“中秋、國慶”兩大節(jié)日的安全生產(chǎn)大檢查“回頭看”工作,秋冬季節(jié),雨霧天氣較多,給道路運輸安全帶來嚴重隱患,影響車輛行駛安全。因此,做好應(yīng)急預(yù)防、自我完善、持續(xù)改進、持續(xù)提升,抓好車輛動態(tài)監(jiān)控平臺在線率100%、定位良好、無超速、無疲勞駕駛、無電子違章記錄,并確保對監(jiān)控數(shù)據(jù)和情況進行記錄。
六、應(yīng)急救援管理
有開展各種安全知識宣傳教育活動,并定期對自有車隊和公司行政小車班駕駛員進行安全技能培訓(xùn)。有培訓(xùn)考核記錄并入檔保存,對車輛消防器材與配套設(shè)備能落實“三定”管理,對不安全因素做好疏導(dǎo)化解整治工作,切實把安全隱患排查整改作為防范事故發(fā)生的重要措施和手段,把運輸安全工作進一步做好、做實、做細。
七、嚴格執(zhí)行保險規(guī)定
按照公司機動車輛統(tǒng)一保險制度要求,對車輛足額進行了投保,購買了法定交強險等必須繳納的保險,無一例漏保和保額不足現(xiàn)象。進一步有效規(guī)避了社會風(fēng)險和企業(yè)風(fēng)險。
20××年一至三季度上海公司在運輸安全管理工作方面雖然取得了一定的成績(本次評估分值是:98分),但在接下來的第四季度中我們不能松懈,應(yīng)更好地加強對駕駛員的安全教育培訓(xùn),很抓各項預(yù)防事故的措施,加大對“超速、疲勞駕駛”違法行為的宣傳及落實,努力抓好安全生產(chǎn)管理工作的自查自糾,強化安全管理,穩(wěn)定運輸生產(chǎn)安全。
風(fēng)險工作報告10
近年以來,XX縣國稅局認真貫徹濟南市國家稅務(wù)局崗位風(fēng)險控制思路,完善機構(gòu)設(shè)置,健全崗位風(fēng)險控制制度,做好風(fēng)險教育,加強布控巡查,嚴格風(fēng)險考核,積極做好崗位風(fēng)險控制工作,確保了全局各項工作的圓滿完成。
一、強化責(zé)任,加強國稅局崗位風(fēng)險有效控制
。ㄒ唬┏闪C構(gòu),提供風(fēng)險控制組織保障
為適應(yīng)崗位風(fēng)險全過程、動態(tài)化、常態(tài)化、預(yù)案化的控制要求,成立了“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,出臺了《XX縣國家稅務(wù)局崗位風(fēng)險控制工作實施方案》,分別由縣局領(lǐng)導(dǎo)兼任組長和副組長,各科室分局負責(zé)人為成員,辦公室、法規(guī)科、監(jiān)察室、征管科為工作牽頭科室,全面負責(zé)對崗位風(fēng)險控制的組織領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌管理和監(jiān)督落實工作,集體研究全局性的工作思路、意見和工作部署。
“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”下設(shè)“崗位風(fēng)險控制工作辦公室”,由分管局長擔任主任,各科室負責(zé)人為副主任,各科室分局分別確定一名具體負責(zé)人員擔任小組成員。為保證崗位風(fēng)險控制工作的嚴肅性,保證各崗位人員職責(zé)清晰,根據(jù)崗位調(diào)整的需要,我局于初分別對“崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組”和“崗位風(fēng)險控制工作辦公室”成員及時進行調(diào)整。
(二)整章建制,規(guī)范風(fēng)險控制管理程序
為加強稅源管理和行政管理權(quán)的監(jiān)督,深化防范崗位風(fēng)險,從源頭上預(yù)防和治理腐敗,根據(jù)市局《關(guān)于深化崗位風(fēng)險控制工作的意見》和《濟南市國家稅務(wù)局關(guān)于進一步深化稅務(wù)行政管理崗位風(fēng)險控制工作的意見》,20xx年,我局制定了《XX縣國家稅務(wù)局查考問一體化風(fēng)險控制管理暫行辦法》(以下簡稱《辦法》),同時嚴格確定了“收集風(fēng)險信息—網(wǎng)上布控督辦—崗位人員自查—季度復(fù)審復(fù)查—發(fā)布風(fēng)險通報—嚴格考核問責(zé)”的工作程序!掇k法》主要通過“組織領(lǐng)導(dǎo)”、“控制方法和程序”、“防范結(jié)果的運用”對崗位風(fēng)險控制工作的組織形式、考核范圍、考核標準及程序、考核問責(zé)等方面進行了進一步明確和細化。
同時,縣局成立崗位風(fēng)險復(fù)審復(fù)查工作組,工作組成員由各職能科室、局相關(guān)人員組成,按季對各單位崗位風(fēng)險控制工作的落實情況進行復(fù)審復(fù)查,并形成書面《崗位風(fēng)險控制復(fù)審復(fù)查報告》,向崗位風(fēng)險控制工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行報告。
二、標本兼治,構(gòu)筑風(fēng)險防范控制堤壩,做實事先準備
。ㄒ唬I造氛圍,增強全員風(fēng)險管理的意識
“千里之堤,毀于蟻穴。”近年來,我局為了加強風(fēng)險防范,密切結(jié)合國稅系統(tǒng)實際情況,從人員意識、案例宣講、建立廉政教育基地等多方面著手,加強風(fēng)險教育,有效提升全員風(fēng)險防范、管理和控制意識。
1、深入淺出,多形式開展崗位風(fēng)險教育活動
堅持每年年初邀請縣紀檢部門的廉政教育培訓(xùn)專家,在全局開展“預(yù)防職務(wù)犯罪、防范職務(wù)風(fēng)險”主題專題講座;多次舉辦風(fēng)險警示活動,20xx年,我局組織全體中層干部到XX縣看守所參觀,聽取犯人現(xiàn)身說法,用實際案例觸動干部職工心靈;通過“夜校”形式觀看了“警示錄”。另外,廣泛發(fā)動全體人員,通過專題展座談會、演講比賽、有獎?wù)魑牡然顒,興起全員識風(fēng)險、全員避風(fēng)險的良好風(fēng)氣。
2、普及常識,組織編寫《崗位風(fēng)險防控手冊》
我局組織專業(yè)人員,結(jié)合系統(tǒng)實際,認真編寫了《崗位風(fēng)險防控手冊》一書。此手冊主要分為“稅務(wù)機關(guān)風(fēng)險”和“企業(yè)風(fēng)險”兩大部分內(nèi)容。在“稅務(wù)機關(guān)風(fēng)險”篇中,主要圍繞歷年來發(fā)生在系統(tǒng)內(nèi)部的違法案件,詳細地闡述了“瀆職罪”等犯罪種類,對犯罪成因進行了深刻的剖析,并逐一提出了防范對策。在“企業(yè)風(fēng)險”篇中,通過對具體案例的深入分析,從企業(yè)的角度明確了風(fēng)險所在,對今后風(fēng)險管理與控制起到了一定的指導(dǎo)意義。
3、征集素材,建立廉政教育基地
突出風(fēng)險管理宣教的直觀性、形象性和警示性,創(chuàng)新教育載體。發(fā)動群眾,群策群力,在全局開展廉政風(fēng)險格言和系統(tǒng)內(nèi)瀆職犯罪案例征集活動,在各個基層單位征集格言條,案例個。共制作格言警示12條,案例展板14個,全部放置和裝飾于教育基地,供本系統(tǒng)人員和社會各界群眾參觀。20xx年6月,我縣孝直分局廉政教育基地被縣紀委評為全縣廉政教育示范點。我局組織全員分5批次到進行了參觀學(xué)習(xí),有效提升了同志們的責(zé)任意識和風(fēng)險意識。
。ǘ┤珕T查找,大力開展風(fēng)險點梳查活動
風(fēng)險點查找是認識崗位風(fēng)險的第一步,近年來,我局大力開展了全員崗位風(fēng)險自查活動,先后梳理崗位123個,查找風(fēng)險點217個,通過多種多樣的風(fēng)險點查找,使活動不斷引向深入:
一是透視環(huán)節(jié),通過案例查找。針對以前年度風(fēng)險點查找上存在的不夠準確、不夠到位的情況,將引起崗位風(fēng)險的一些稅務(wù)案例和典型進行解剖,逐一列出案件的風(fēng)險點、風(fēng)險源以及防范措施,作為全員風(fēng)險查找教材。同時,制作風(fēng)險查找模板,分環(huán)節(jié)、分節(jié)點,按照崗位職責(zé)、操作規(guī)程、所涉規(guī)章制度等標準,提出風(fēng)險查找基本需求,指導(dǎo)全員查找崗位風(fēng)險點。
二是反省重點,橫向結(jié)合查找。在個人自查定位自身風(fēng)險基礎(chǔ)上,業(yè)務(wù)相關(guān)崗位和部門之間互查共同風(fēng)險點。如稅務(wù)登記設(shè)立執(zhí)法項目,既涉及辦稅服務(wù)廳綜合管理崗,也涉及稅源管理部門的'調(diào)查核實崗,兩個部門的兩個崗位共同查找在錄入信息、資料審核以及實地核實等環(huán)節(jié)的各個風(fēng)險點,逐一明確到崗位。
三是集中初審,縱向反饋查找。全局按業(yè)務(wù)流程匯總評查崗位風(fēng)險,組織科室負責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干,對包括12個單位和146個崗位在內(nèi)的《崗位職責(zé)說明書》集中初審,按照稅收執(zhí)法、行政管理環(huán)節(jié)的節(jié)點分布,整理匯總同崗不同風(fēng)險點,梳理不同崗位共同風(fēng)險點,逐一確定各崗位的風(fēng)險點,提出評價意見。將評價意見反饋各崗位人員,各崗位人員對照檢查后再反饋修改意見。
。ㄈ┱鐒e信息,提升風(fēng)險識別分析層次
1、千方百計,完善風(fēng)險識別。由于風(fēng)險往往處于潛在和深層狀態(tài),掌握正確的風(fēng)險識別方法非常重要。為此,我局完善了三種風(fēng)險識別方法:一是附表分析識別法,利用增值稅申報附表監(jiān)控稅負率、利潤率、沖減收入、存貨奇大,貨幣資金、應(yīng)收應(yīng)付等異常風(fēng)險點;二是物流偏差識別法,結(jié)合實地巡查,掌握企業(yè)的主要生產(chǎn)要素占比和主要原料的投入產(chǎn)出比,測算企業(yè)的實際生產(chǎn)能力于申報銷售情況的差異,查找風(fēng)險點;三是外部信息比對識別法,通過外部信息比對系統(tǒng)、投資部門、社會傳言等信息,梳理有價值的風(fēng)險點。
2、利用微機,全方位做好涉稅分析。充分調(diào)動信息化手段,從海量的數(shù)據(jù)中,挖掘出風(fēng)險點。一是開展信息采集,我局采集了636戶企業(yè)的生產(chǎn)要素信息1280條、申報信息7632條、附表信息2544條、發(fā)票信息11448條,建立了縣級數(shù)據(jù)倉庫;二是確定風(fēng)險分析項目,結(jié)合數(shù)據(jù)分析指標確定了稅負率、成本利潤里、物流偏差、電費與收入彈性、存貨異常等18類風(fēng)險指標;三是建立風(fēng)險輸出模型,將風(fēng)險分析的內(nèi)容、指標、方法固化,借助數(shù)據(jù)庫的命令,并按月輸出。四是將“疑點信息庫”作為發(fā)現(xiàn)疑點和風(fēng)險的渠道之一。疑點信息庫是稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)的子模塊,是稅收執(zhí)法督察決策支持平臺的前期項目。疑點信息庫的推行對加強執(zhí)法監(jiān)督,健全稅收執(zhí)法內(nèi)控機制,規(guī)范稅收執(zhí)法具有重要意義。疑點項包括稅務(wù)登記管理、發(fā)票管理、稅款核定、稅款征收、稅務(wù)稽查等多方面業(yè)務(wù)的13個疑點項。針對查出的問題,我們不斷完善內(nèi)部崗責(zé)體系,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,健全制約機制,充分發(fā)揮疑點信息庫防范風(fēng)險的治本功能。
三、由內(nèi)及外,風(fēng)險防控全面覆蓋,落實事中內(nèi)容
。ㄒ唬⿵娀伎匮膊,風(fēng)險防控全面覆蓋
風(fēng)險布控,是國稅局崗位風(fēng)險控制中的最為重要的良策之一。為此,我們從稅收征收管理信息、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營信息、稅務(wù)機關(guān)監(jiān)控信息和第三方信息入手,進行企業(yè)風(fēng)險采集整理和統(tǒng)計分析,內(nèi)容分行業(yè)特點、信用等級、納稅遵從度等進行稅收風(fēng)險點梳理。在兩個試點企業(yè)中,共采集信息5類71條,確定風(fēng)險點3大類8個。
1、全面采集風(fēng)險信息,及時組織布控
布控工作人員在具體操作中,主要完成以下“四個結(jié)合”。一是結(jié)合本單位的預(yù)警系統(tǒng)、納稅評估系統(tǒng)、稅收執(zhí)法信息管理系統(tǒng)等,篩選發(fā)現(xiàn)的問題指標,和日常征管、稅收執(zhí)法督查發(fā)現(xiàn)的問題,并進行科學(xué)的分析,設(shè)計出合理的風(fēng)險布控點;二是結(jié)合風(fēng)險管理部門的風(fēng)險信息,建立起與風(fēng)險管理部門的日常配合機制,集中收集風(fēng)險信息以及反饋建議;三是結(jié)合風(fēng)險信息的發(fā)布情況,提升布控人員的風(fēng)險意識,并對現(xiàn)場布控人員的布控情況進行績效評估,提升風(fēng)險識別以及布控的針對性;四是結(jié)合本單位的布控一體化應(yīng)用平臺,即“崗位風(fēng)險控制模塊”的流程控制,積極開展縣局、分局“兩級風(fēng)險布控”,實現(xiàn)上下聯(lián)動、聯(lián)防聯(lián)控。20xx年以來,我局累計在一體化應(yīng)用平臺發(fā)起縣局層面的風(fēng)險布控26條,分局層面的風(fēng)險布控5條,內(nèi)容涉及征收管理、稅收政策、發(fā)票管理、公文處理等多個崗位,涉及工作人員275人次。
2、認真解除風(fēng)險布控,確保布控質(zhì)量
對于本單位來說,確保布控質(zhì)量是非常重要的。首先,對于處在相關(guān)工作崗位的工作人員來說,結(jié)合所收到的布控通知里確定的時間、內(nèi)容、范圍以及布控解除的工作標準后的第一時間就開展調(diào)查,貫徹落實布控的反饋工作。其次,發(fā)起布控的工作人員結(jié)合自己的監(jiān)督職責(zé),對下屬所反饋的情況進行核實,要求反饋的信息要有實際的數(shù)據(jù),不能夠因為一句話或者是表面現(xiàn)象就下定論。再次,相關(guān)人員結(jié)合自己的工作責(zé)任,致力于強化對布控工作的巡查及其質(zhì)量的審核,確保所制定的每一項布控措施都能夠落到實處,促進其發(fā)揮應(yīng)有的作用。
3、回頭看,堅持按季度開展復(fù)審復(fù)查
深入落實“查考問”管理辦法,我局崗位風(fēng)險復(fù)審復(fù)查小組堅持于每年的1月份、4月份、7月份、10月份對稽查局和5個管理分局崗位風(fēng)險控制工作開展情況進行了復(fù)審復(fù)查。復(fù)審復(fù)查的內(nèi)容主要為上季度崗位風(fēng)險布控內(nèi)容以及日常工作中發(fā)現(xiàn)的疑點信息,通過復(fù)審復(fù)查,有效減少了執(zhí)法的隨意性,避免了亂作為和不作為。今年,我局稅收執(zhí)法正確率始終保持100%。
4、開展稅收風(fēng)險疑點信息庫的核實工作
——領(lǐng)導(dǎo)重視,迅速部署。接市局文件通知后,局領(lǐng)導(dǎo)對疑點庫上線工作高度重視,為切實加強組織領(lǐng)導(dǎo),立即成立以分管局長為組長、相關(guān)科室負責(zé)人為成員的推行工作領(lǐng)導(dǎo)小組,安排部署相關(guān)工作,為疑點庫上線運行和后續(xù)工作開展提供有力的組織保障。
——強化措施,全力推行。組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)領(lǐng)會疑點信息庫上線運行的背景、意義、要求,參照稅收執(zhí)法管理信息系統(tǒng)疑點信息庫V2.0版用戶手冊及初始化設(shè)置說明等資料,設(shè)置調(diào)查人員的權(quán)限角色,并在模擬環(huán)境實施基本操作演練。
——研究疑點,扎實做好稅收疑點信息庫調(diào)查核實工作。根據(jù)我局接收的11類指標,逐個研究疑點項設(shè)計說明,充分做好案頭分析,確保疑點庫信息核實工作的完成質(zhì)量,提高工作效率。
20xx年,我局共承接市局下發(fā)的兩次疑點庫核實任務(wù),共涉及11個問題的651條記錄,經(jīng)過核實,共發(fā)現(xiàn)存在問題記錄512條,占總問題總數(shù)的78.65%,問題都已及時處理。開展了外部風(fēng)險管理試點工作,確定了兩戶企業(yè)為試點企業(yè),從風(fēng)險采集、風(fēng)險點評估、出具管理建議書三個具體管理環(huán)節(jié)入手,積極探索外部風(fēng)險控管制度建設(shè),力求管理制度化、長效化。
(二)開展風(fēng)險點評估,分類制定措施
召開專題會議,從稅款流失、法律責(zé)任、管理責(zé)任等方面對試點企業(yè)存在的風(fēng)險點進行風(fēng)險評價,并告知企業(yè)可能存在的涉稅風(fēng)險點和相應(yīng)的法律責(zé)任。根據(jù)風(fēng)險評估等級,制定分類管理措施,對于低風(fēng)險點,及時幫助企業(yè)分析產(chǎn)生原因及防范措施,提醒企業(yè)整改。對中等風(fēng)險點企業(yè),采取督導(dǎo)自查和特別納稅調(diào)整的方式。對高風(fēng)險點企業(yè),采取納稅評估的方式,處理稅收風(fēng)險。
(三)出具風(fēng)險管理建議書,提升控管實效
根據(jù)風(fēng)險點等級及時對試點進行布控巡查,做好風(fēng)險反饋和管理建議。重點針對發(fā)票管理、納稅申報等涉稅業(yè)務(wù),闡述企業(yè)存在的風(fēng)險,出具了《企業(yè)稅收風(fēng)險管理建議書》,指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部形成規(guī)范的涉稅機制,從而達到讓納稅人重視涉稅風(fēng)險和防范稅款流失的雙重目的。同時,及時向縣局管理科室上報《稅收征管服務(wù)建議書》,提升控管實效。今年以來,通過開展外部風(fēng)險制度控管,兩家試點企業(yè)共補繳稅款171萬元。
四、強化事后監(jiān)督考核,確保工作落實到位
。ㄒ唬┆劻P分明,強化內(nèi)部考核
我局將崗位風(fēng)險控制工作列入縣局季度和年度專項考核,根據(jù)季度復(fù)審復(fù)查情況,按季度組織開展講評,編發(fā)《情況通報》,對崗位風(fēng)險控制工作創(chuàng)新管理,落實考核指標措施得力的,給予通報表彰和加分獎勵;反之,給予責(zé)任追究,考核在追究當事人責(zé)任的同時,相應(yīng)追究分局領(lǐng)導(dǎo)和部門負責(zé)人的連帶責(zé)任。20xx年以來,我局已開展復(fù)審復(fù)查4次,編發(fā)崗位風(fēng)險管理通報4期,考核扣43.8分,扣發(fā)獎金6280元,責(zé)任追究28人次。
(二)廉政回訪,強化外部監(jiān)督
我局定期組織“廉政回訪”,注重加大對重點稅源企業(yè)管理、一般納稅人認定、出口退稅辦理、稅收優(yōu)惠政策執(zhí)行、稅款核定等高風(fēng)險環(huán)節(jié)的回訪力度,截止目前,共開展廉政回訪50戶,發(fā)放調(diào)查問卷200余份,其中高風(fēng)險環(huán)節(jié)回訪率達97%。在辦稅服務(wù)廳、外部網(wǎng)站、縣局和分局辦公場所制作公示展板,公開省、市、縣局三級廉政監(jiān)督電話和12366舉報熱線,定期舉辦聘請廉政監(jiān)督員座談會,了解納稅人及社會各界人士對國稅勤政廉政、稅收執(zhí)法的意見建議,及時采納并落實意見建議,贏得了納稅人的理解、信任和支持。去年以來,我局共征集采納意見建議16條,外部監(jiān)督作用得到充分發(fā)揮。
風(fēng)險工作報告11
20xx年度,xxx銀行(以下簡稱“本行”)在銀監(jiān)局等上級部門的指導(dǎo)下,在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下,在全行員工的共同努力下,堅持“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”的經(jīng)營理念和風(fēng)險防范優(yōu)先、注重經(jīng)濟效益和持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展的原則,開展合規(guī)與風(fēng)險管理工作。現(xiàn)將本行的合規(guī)與風(fēng)險管理工作報告如下:
一、20xx年合規(guī)與風(fēng)險管理工作開展情況的總體評價
今年以來,本行按照有關(guān)合規(guī)風(fēng)險管理文件精神和部署,狠抓各項措施的制定和落實,努力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險、規(guī)范就是形象”的良好內(nèi)控文化氛圍。全行通過完善組織架構(gòu),開展“合規(guī)建設(shè)年”活動、各類風(fēng)險排查活動以及標準行社創(chuàng)建活動,實施新資本管理協(xié)議,持續(xù)各類風(fēng)險監(jiān)測管控,以及流程銀行建設(shè)等工作,使本行各項基礎(chǔ)工作得到進一步夯實,風(fēng)險管控制能力持續(xù)提升;切實加強了合規(guī)風(fēng)險管理,推動合規(guī)文化建設(shè),保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。
二、20xx年合規(guī)與風(fēng)險管理工作成效
。ㄒ唬╋L(fēng)險管理組織體系的建設(shè)情況
目前,本行組織架構(gòu)已基本清晰:董事會下設(shè)提名與薪酬委員會、風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會,監(jiān)事會下設(shè)審計委員會,經(jīng)營管理層、部門、營業(yè)網(wǎng)點協(xié)同經(jīng)營管理,各項工作有效開展。截至20xx年末,全行在崗職工xx人,總行設(shè)臵相關(guān)部門xx個,設(shè)臵前臺營業(yè)網(wǎng)點xx個,其中:總行營業(yè)部xx個,一級支行xx個,二級支行xx個,共設(shè)置xx個崗位,各崗位能做到互相補充與監(jiān)督,整體風(fēng)險控制機制基本健全,風(fēng)險控制能力較好。
本行設(shè)臵了前中后臺、合規(guī)與風(fēng)險管理部和稽核部三道防線,合規(guī)與風(fēng)險管理部門作為第二道防線,獨立于業(yè)務(wù)條線,能夠切實做到風(fēng)險有效隔離,起到風(fēng)險管控的作用。合規(guī)與風(fēng)險管理部門制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃,組織各個部門梳理規(guī)章制度和操作規(guī)程,審核評價內(nèi)部各項政策、程序和操作的合規(guī)性,適時修訂合規(guī)手冊、內(nèi)部行為準則,對本單位合規(guī)風(fēng)險進行識別、監(jiān)測和報告;保持與監(jiān)管機構(gòu)的日常聯(lián)系,按規(guī)定向監(jiān)管部門報告合規(guī)風(fēng)險管理事項,及時反饋意見和建議;堅持內(nèi)控優(yōu)先,梳理和健全內(nèi)控制度,全面推進合規(guī)文化建設(shè),促進依法合規(guī)經(jīng)營;指導(dǎo)并驗收標準行社建設(shè);負責(zé)組織對全行員工遵紀守法、合規(guī)性的宣傳和教育。本行還在全行范圍內(nèi)共設(shè)臵了19名合規(guī)督導(dǎo)員,對各營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,按期進行檢查和輔導(dǎo),由合規(guī)與風(fēng)險管理部進行管理。至此本行已初步建立了全面風(fēng)險管理機制,并且各責(zé)任人員均能正常履職。
。ǘ昂弦(guī)建設(shè)年”活動的開展情況。
為進一步促進合規(guī)建設(shè),有效管控經(jīng)營管理過程中的風(fēng)險點,確保本行各項經(jīng)營管理工作穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展,根據(jù)《監(jiān)管分局關(guān)于開展銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)年活動的通知》文件要求,本行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,積極推進合規(guī)建設(shè)年”的各項工作,成立了以董事長為組長、各部門經(jīng)理為成員的“合規(guī)建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負責(zé)指導(dǎo)和推動全行“合規(guī)建設(shè)年”活動的開展,并對各支行“合規(guī)建設(shè)年”活動開展情況進行監(jiān)督。本行主要通過以下措施開展此項工作。
1、領(lǐng)導(dǎo)小組制定了活動實施方案和工作計劃表,明確了活動目標和步驟,逐級召開動員大會,進行深入的思想發(fā)動,全面部署工作目標、落實措施和要求,在全行上下營造了濃厚的合規(guī)文化氛圍,倡導(dǎo)人人合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的合規(guī)理念。
2、通過“合規(guī)建設(shè)年”活動,加強教育培訓(xùn),今年應(yīng)用“流程合規(guī)風(fēng)險管理系統(tǒng)”組織合規(guī)培訓(xùn)測試次,參加人數(shù)達人次,通過合規(guī)測試活動,努力傳導(dǎo)合規(guī)知識,員工對合規(guī)知識有了全新和充分的認識和了解,提高合規(guī)經(jīng)營管理的能力,進一步認識業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)和合規(guī)風(fēng)險隱患,對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控意義重大。
3、結(jié)合本行“流程銀行”建設(shè),梳理和完善規(guī)章制度,建立業(yè)務(wù)合規(guī)操作機制,提高業(yè)務(wù)合規(guī)操作水平。特別是針對案件多發(fā)領(lǐng)域、風(fēng)險隱患環(huán)節(jié)制定切實可行的規(guī)章制度,明晰責(zé)任分工,以制度約束行為,推進流程銀行建設(shè)。
4、加大各類風(fēng)險排查的范圍和力度,特別是對貸款集中度、擔保公司擔保貸款、貸款新規(guī)等執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查力度,通過采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場,定期和突擊檢查相結(jié)合的方式,對業(yè)務(wù)操作流程和合規(guī)風(fēng)險隱患進行排查,切實堵塞操作漏洞,防范風(fēng)險。
。ㄈ╋L(fēng)險排查及合規(guī)檢查開展情況。
根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)一布置,本行按季落實風(fēng)險排查及合規(guī)檢查的各項工作,相關(guān)條線部門分別組織了排查小組,按照《風(fēng)險排查工作實施方案》的規(guī)定,在各自的排查范圍內(nèi)對全行開展了排查工作,排查結(jié)果顯示本行各項業(yè)務(wù)開展能夠較好的符合相關(guān)制度及內(nèi)控規(guī)定。對排查中發(fā)現(xiàn)的問題或隱患,本行要求相關(guān)責(zé)任單位、責(zé)任人,限期整改到位,并對責(zé)任人進行經(jīng)濟處罰和通報批評。20xx年,全行各類檢查及日常監(jiān)督涉及的違規(guī)問題共處罰人,罰款共xx萬元。
(四)《商業(yè)銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況。
20xx年年底,本行既已按銀監(jiān)部門要求,對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理。本行派專人分別參加銀監(jiān)局、省聯(lián)社關(guān)于新資本管理辦法實施的培訓(xùn),并上報了本行的資本管理規(guī)劃。為進一步加強對資本的管理,本行還對資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎(chǔ)上,設(shè)定了觸發(fā)值和目標值,并建立了《銀行股份有限公司監(jiān)管指標層級突破處臵、糾正和恢復(fù)預(yù)案》。20xx年,本行組建行,為滿足資產(chǎn)的進一步擴張對資本的要求,本行實行了增資擴股xx億元,并通過努力經(jīng)營,凈利潤達xx萬元,增加了一級資本;同時本行還通過逐步調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu),特別是貸款結(jié)構(gòu)和同業(yè)債權(quán)的結(jié)構(gòu),來進一步減少信用加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)。20xx年末,本行的資本充足率達,一級資本充足率達,并且全年連續(xù)四個季度均達到監(jiān)管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法,本行除派專人參加上級部門的培訓(xùn)外,還借助合規(guī)測試系統(tǒng)平臺,對員工進行了測試。
。ㄎ澹┖弦(guī)審核工作開展情況。
本行合規(guī)與風(fēng)險管理部能夠按照制度的要求,認真履行合同、制度的審查職責(zé),依法做好合規(guī)審查工作,預(yù)防和減少可能產(chǎn)生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問,對法律事務(wù)、制度合同的合法性進一步給予審查。20xx年,本行共審查制度及操作流程共份,合同共份。
。┻`規(guī)積分制度的貫徹落實情況。
為進一步督促員工的合規(guī)操作,增強員工合規(guī)意識,本行制定了《關(guān)于印發(fā)<銀行員工違規(guī)行為管理系統(tǒng)運行辦法(試行)>的通知》、《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)積分管理辦法(試行)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<員工違規(guī)行為處罰辦法(試行)>的通知》文,對員工違規(guī)積分的管理、違規(guī)系統(tǒng)的運用、各類違規(guī)問題的處罰標準和違規(guī)積分均做了明確要求,要求全行組織學(xué)習(xí),并要求各部門在檢查中,包括事后監(jiān)督等的日常監(jiān)督中,發(fā)現(xiàn)員工的違規(guī)問題,一律按規(guī)定給予處罰并錄入違規(guī)系統(tǒng)。在年底計算效益工資時,將根據(jù)違規(guī)系統(tǒng)中錄入的員工違規(guī)分數(shù)給予相應(yīng)的折扣兌現(xiàn)。
。ㄆ撸┬庞蔑L(fēng)險的主要管控措施。
本行作為“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的地方性中小金融機構(gòu),主要的風(fēng)險點仍為信用風(fēng)險。為確保信用風(fēng)險得到有效控制,保持信貸資產(chǎn)良好質(zhì)量,本行采取的主要舉措有:
1、加強對表內(nèi)逾期90天以上貸款余額監(jiān)測及目標管理,及時化解新增不良貸款。
2、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理,由總行統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo),制定方案,徹底摸清“家底”,同時外核工作中的不良貸款清收。
3、加強大額貸款風(fēng)險監(jiān)測制度,按月發(fā)布大額貸款信用風(fēng)險監(jiān)測表,跟蹤監(jiān)測大額貸款信用風(fēng)險處臵結(jié)果,落實大額貸款風(fēng)險化解、處臵措施。
4、加大對新增不良貸款責(zé)任人認定及清收力度,重點是對大額新增不良貸款清收,通過依法起訴等方式處臵抵質(zhì)押物,加強對抵質(zhì)押大額不良貸款清收力度。
5、設(shè)臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵,促進不良貸款及表外不良貸款清收?傂20xx年效益工資考核指標中,專門設(shè)臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策,做到“誰清收,誰獎勵”;同時還設(shè)臵表外不良貸款收回獎勵辦法,根據(jù)收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作。
6、加強對貸款分類準確性現(xiàn)場檢查,扎實開展隱性不良貸款處臵工作,真實反映不良貸款風(fēng)險。20xx年末,本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。
(八)案件風(fēng)險的主要管控措施。
本行近年來未發(fā)生過任何案件,20xx年,本行仍繼續(xù)加強案防管控,主要從以下幾個方面進行:
1、層層簽訂責(zé)任書,明確案防責(zé)任。年初董事長與各支行行長、部門經(jīng)理簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任書》,各支行行長、部門經(jīng)理與每位員工簽訂《銀行案件風(fēng)險防控責(zé)任狀》,實行層層負責(zé)制,使得案件防控工作深入到基層,落實到每一個人。
2、完善制度流程,從源頭防堵案件。本行按照“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”原則,并結(jié)合流程銀行建設(shè),對各類制度進行了梳理、完善。
3、組織定期學(xué)習(xí)和風(fēng)險排查。本行按季開展案件防控工作會議,對各支行存在問題進行認真剖析,及時制定整改措施并督促各項工作落實,防堵案件風(fēng)險。審計稽核部協(xié)調(diào)相關(guān)部門,采取開展全面檢查、專項檢查、突擊檢查、非現(xiàn)場檢查等有效靈活的方式,對基層營業(yè)網(wǎng)點和人員進行全方位、多角度的排查。今年以來共開展各項檢查22項,有效堵塞案件風(fēng)險,清除風(fēng)險隱患。
4、適時預(yù)警、注重預(yù)防,構(gòu)筑案件防火墻。如本行實施了員工行為排查、“員工參與非法集資”排查、會員卡專項清退活動以及高管人員履職審計稽核等各類舉措。
。ň牛┦跈(quán)控制機制建設(shè)和運行情況。
20xx年,本行成立了遠程集中授權(quán)中心,通過前臺柜員對需授權(quán)的業(yè)務(wù)收集資料并通過網(wǎng)絡(luò)傳輸至授權(quán)中心,隨機分配給授權(quán)人員進行授權(quán),實現(xiàn)了授權(quán)的獨立性。本行通過制定《關(guān)于印發(fā)<銀行遠程集中授權(quán)業(yè)務(wù)管理(暫行)辦法>的通知》文、《關(guān)于印發(fā)<銀行資金營運業(yè)務(wù)授權(quán)管理暫行辦法>的通知》以及之前的相關(guān)授權(quán)文件,對本行前臺操作業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)及信貸業(yè)務(wù)等授權(quán)行為進行了統(tǒng)一規(guī)范。通過全年的風(fēng)險排查及專項檢查中,至今未發(fā)現(xiàn)存在越權(quán)行為的情況。
。ㄊ┻h程授權(quán)、事后監(jiān)督、對賬系統(tǒng)及遠程監(jiān)控系統(tǒng)運行情況。
本行的遠程授權(quán)、事后監(jiān)督及遠程監(jiān)控系統(tǒng)均已上線,其中遠程監(jiān)控系統(tǒng)已成立將近三年。目前三個系統(tǒng)均正常運轉(zhuǎn)。遠程授權(quán)系統(tǒng)主要針對前臺柜員通過網(wǎng)絡(luò)提交的授權(quán)資料,根據(jù)授權(quán)條件、審核要點逐筆審查業(yè)務(wù)辦理的真實性合規(guī)性,實現(xiàn)事中控制;事后監(jiān)督人員主要通過對前一日業(yè)務(wù)憑證進行掃描、流水勾對、質(zhì)檢以及預(yù)警等方式,逐筆審查
風(fēng)險工作報告12
今年以來,我局根據(jù)市紀委和市廉政風(fēng)險防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組的統(tǒng)一部署,以扎實推進懲治體系建設(shè)、切實加強對權(quán)力運行的制約監(jiān)督為重點,認真開展廉政風(fēng)險防控管理工作,查找廉政風(fēng)險點,完善防控措施,健全內(nèi)控機制,積極構(gòu)建城管行業(yè)特色懲防體系,為打造和諧城管、效能城管提供堅強的政治保障,F(xiàn)將我局廉政風(fēng)險防控管理工作開展的有關(guān)情況報告如下。
一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)
局黨組把深化廉政風(fēng)險防控管理工作擺上重要議事日程,與城管執(zhí)法、市容管理工作同部署、同落實、同檢查、同考核。加強組織領(lǐng)導(dǎo)。實行“一把手”負責(zé)制,及時成立了局黨組書記、局長為組長的廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,下設(shè)辦公室,由局紀檢組長兼任辦公室主任。迅速召開了局黨組會,學(xué)習(xí)傳達省廉政風(fēng)險防控工作指導(dǎo)協(xié)調(diào)小組《關(guān)于開展全省廉政風(fēng)險防控工作的實施方案》(皖廉防發(fā)[20××]1號)以及市委辦公室《關(guān)于開展全市廉政風(fēng)險防控工作的實施方案》(慶辦發(fā)[20××]7號)精神,明確提出“五個務(wù)必”要求,即在思想認識上,務(wù)必高度重視,不要等閑視之;在風(fēng)險排查上,務(wù)必深入細致,不要敷衍了事;在風(fēng)險防范上,務(wù)必警鐘長鳴,不要麻痹大意;在管理控制上,務(wù)必完善機制,不要淺嘗輒止;在督查考核上,務(wù)必講求實效,不要流于形式。引導(dǎo)干部職工牢固樹立“有崗位就有風(fēng)險”的意識,進一步增強拒腐防變的主動性和堅定性。研究制定了《安慶市城管執(zhí)法局(市容管理局)廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》,分析部署階段任務(wù),指導(dǎo)督查工作進展,協(xié)調(diào)解決突出問題,確保廉政風(fēng)險防控管理工作落到實處。5月25日,我局召開了廉政風(fēng)險防控管理工作動員會,局紀檢組長主持會議,學(xué)習(xí)了全市實施方案,宣讀了我局實施方案,局長、黨組書記對我局開展廉政風(fēng)險防控管理工作提出了明確要求。
二、認真編制職權(quán)目錄和內(nèi)、外部權(quán)力流程圖
認真編制“一目錄兩流程圖”,明確職權(quán),規(guī)范流程,確保權(quán)力公開透明運行。一是抓好“職權(quán)目錄”編制。對照法律法規(guī)和機構(gòu)“三定”方案,按照“誰主管誰負責(zé)”的原則,根據(jù)“職權(quán)法定、權(quán)責(zé)一致”的要求,全面清理權(quán)力事項,清晰底數(shù),梳理行政處罰、行政強制、行政征收、行政許可等權(quán)力的外部運行和干部任免、工程項目建設(shè)、財務(wù)報銷、公務(wù)接待、公務(wù)用車等權(quán)力的內(nèi)部運行,分類登記,編制完成了職權(quán)總目錄及行政處罰、行政強制、行政許可等權(quán)力外部運行和干部任免、財務(wù)管理、公務(wù)用車等權(quán)力內(nèi)部運行分目錄的編制工作,并明確了各項職權(quán)的名稱、內(nèi)容、實施依據(jù)、承辦人員、承辦科室、分管領(lǐng)導(dǎo),切實做到了準確、完整、規(guī)范。二是抓好“權(quán)力運行外部流程圖” 和“權(quán)力運行內(nèi)部流程圖”繪制。按照“程序法定、流程簡便”的要求,對每一項職權(quán),明確辦理主體、依據(jù)、程序、監(jiān)督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料,編制了相應(yīng)的行政權(quán)力外部運行工作流程圖。同時,對職權(quán)在單位內(nèi)部運行的各個環(huán)節(jié)、責(zé)任主體、辦理時限等進行規(guī)范,編制了相應(yīng)的行政權(quán)力運行內(nèi)部流程圖。目前,我局職權(quán)目錄及運行流程圖已經(jīng)局黨組審核確認,并報市廉政風(fēng)險防控管理試點工作辦公室備案,待審定后將通過城管網(wǎng)站、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會公開,主動接受監(jiān)督。
三、全方位查找風(fēng)險點
查找風(fēng)險點是防范的基礎(chǔ)和前提。以工作崗位為點,以各部門工作為線,以全局工作為塊,開展地毯式排查,著力實現(xiàn)風(fēng)險排查全覆蓋無縫隙。一是注重分層查找。突出規(guī)范權(quán)力運行,分領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位 “兩個層次”,局領(lǐng)導(dǎo)班子帶頭查找權(quán)力及風(fēng)險點,科級干部做好本部門及個人風(fēng)險點查找工作,干部職工根據(jù)各自工作職能進行查找,確保風(fēng)險點定性有據(jù),定量科學(xué)。二是注重分類查找。結(jié)合工作特點,針對城管行政執(zhí)法、市容行政審批、人財物管理等重要崗位,從思想道德、崗位職責(zé)、體制機制、外部環(huán)境等方面對潛在的廉政風(fēng)險進行認真查找,分析細化風(fēng)險內(nèi)容和表現(xiàn)形式。三是注重全面查找。采取自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合的方式,通過自己找、領(lǐng)導(dǎo)提、群眾幫、集體定和舉報投訴、財務(wù)審計、執(zhí)法檢查、干部考核、問卷調(diào)查等多種形式,查找廉政風(fēng)險點,確保查準找全。目前,正按照要求,根據(jù)權(quán)力大小、權(quán)力行使的的概率等內(nèi)容,通過集體研究評估,劃定風(fēng)險等級,研究確定每個崗位的防控措施。
四、推進多層次的制度建設(shè)
圍繞權(quán)力運行的“關(guān)節(jié)點”,內(nèi)部管理的“薄弱點”,問題易發(fā)的“風(fēng)險點”,建立健全相關(guān)防控措施和制度規(guī)范。一是推進制度建設(shè)。對現(xiàn)有制度進行全面系統(tǒng)的清理和審查,認真做好 “立、改、廢”工作,進一步完善“以制度管人管事、以制度規(guī)范權(quán)力運行”的管理方式,努力構(gòu)建城管廉政風(fēng)險防控長效機制的基本構(gòu)架。二是推進分權(quán)制衡。對權(quán)力進行科學(xué)分解和配置,行政許可事項實行市政務(wù)中心市容窗口承接與辦理分離,城管行政處罰、強制事項實行調(diào)查、決定和執(zhí)行分離,“三重一大”堅持集體研究,民主決策,逐步建立決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)、監(jiān)督權(quán)既相互制約又相互協(xié)調(diào)的權(quán)力結(jié)構(gòu)和運行機制。三是推進監(jiān)督約束。完善風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警糾錯等機制,通過自我對照檢查、組織監(jiān)管、社會監(jiān)督等,及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題,及時落實整改,筑牢前期預(yù)防、中期監(jiān)控和后期處置三道防線。如在行政許可風(fēng)險防控方面,向社會公開承諾辦事時限、辦事程序、收費標準,主動接受監(jiān)督;在行政處罰風(fēng)險防控方面,認真落實行政處罰自由裁量權(quán)適用規(guī)則及標準,完善行政處罰案件集體復(fù)核、聽證審查、集體審議和案件三級審核制度,確保公平公正公開;在人財務(wù)管理風(fēng)險防控方面,制定領(lǐng)導(dǎo)干部外出備案制度,完善財務(wù)管理制度,認真落實述職述廉、民主評議、責(zé)任追究等制度。四是推進政務(wù)公開。認真落實信息公開制度,健全政府信息公開發(fā)布網(wǎng)絡(luò),確保權(quán)力在陽光下運行。
雖然我局廉政風(fēng)險防控管理工作按照既定計劃穩(wěn)步推進,取得了初步成效。但是,離市委、市政府的要求還有一定差距。一是結(jié)合行業(yè)特色的防腐制度還不夠完善,二是對一些基層崗位,缺乏完善的預(yù)警制度和問責(zé)制度。下一步,我局將認真按照市指導(dǎo)小組的各項要求,進一步提升開展廉政風(fēng)險防控工作的實效性,引導(dǎo)廣大干部職工牢記風(fēng)險,不要冒險,力求保險,更好地為推動城管科學(xué)發(fā)展服務(wù)。
風(fēng)險工作報告13
一、廉政風(fēng)險防控工作整體情況
我校認真貫徹落實上級工作精神和部署,堅持“治標兼治本、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的方針,嚴格按照要求,結(jié)合自身情況認真開展了廉政風(fēng)險防控工作。通過學(xué)習(xí)傳達上級文件精神,以崗位廉政教育為基礎(chǔ),以重點崗位監(jiān)控為重點,以制度機制建設(shè)為保障,著力構(gòu)建我校懲治和預(yù)防腐敗體系,統(tǒng)一了教職工思想,進一步深化了校務(wù)公開制度,為深入推進廉政風(fēng)險防控工作打下了優(yōu)良的思想基礎(chǔ),推動我校各項工作又好又快發(fā)展。
二、學(xué)校廉政風(fēng)險防控工作主要做法
(一)廉政風(fēng)險防控工作五項規(guī)定動作即梳理職權(quán)、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖、排查廉政風(fēng)險點、劃分風(fēng)險等級、制定防控措施的開展和完成情況
1.嚴格按照廉政風(fēng)險防控工作五項規(guī)定動作開展工作
注重預(yù)防原則,重視預(yù)防為先,重視廉政教育和制度建設(shè),加強監(jiān)督,弘揚正氣,自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。
2.認真編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖
進一步建立和完善各項廉潔從政的規(guī)章制度,在領(lǐng)導(dǎo)決策、中層干部任免、財務(wù)管理、初高中招生考試、基建維修、政府物
資采購等方面做到凡事有制度,制度抓落實,落實有監(jiān)管。
3.切實排查廉政風(fēng)險點
主動探索學(xué)校黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的特點和規(guī)律,根據(jù)不同崗位、不同層面、不同職級的工作實際,不斷改進方法,規(guī)范工作流程,強化權(quán)力在陽光下操作。
4.劃分風(fēng)險等級
突出抓好重點崗位、重點人員和重點環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范廉潔從政的制度建設(shè),樹立嚴于律已、廉潔從政的干部隊伍形象,努力構(gòu)建全面覆蓋、層層管理、重點防控、責(zé)任到人的廉政風(fēng)險預(yù)警防控體系。
5.制定防控措施
在大額資金使用、基建維修、人員招聘、學(xué)校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實、重監(jiān)督,最大限制地減少不廉潔行為。
(二)廉政風(fēng)險三個方面(思想道德、權(quán)利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領(lǐng)導(dǎo)干部、崗位個人)對廉政風(fēng)險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控情況,包括三重一大決策制度,考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務(wù)管理、研究經(jīng)費、學(xué)術(shù)道德等
1.加強政策學(xué)習(xí)
校黨支部和行政班子召開會議,認真學(xué)習(xí)《關(guān)于中國共產(chǎn)黨黨員干部廉潔從政若干準則》、《關(guān)于實行黨政領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)的暫行規(guī)定》等黨內(nèi)法規(guī),讓全體黨員干部掌握廉政風(fēng)險預(yù)警防控的基本要求、主要內(nèi)容、方法步驟,達到統(tǒng)一認識,形成氛圍,增
強做好廉政風(fēng)險點查找的自覺性,為廉政風(fēng)險管理奠定優(yōu)良的思想基礎(chǔ)和工作基礎(chǔ)。
2.制定防控方案
按照上級文件要求,召開推進廉政風(fēng)險預(yù)警防控機制建設(shè)動員會,從廉政風(fēng)險三個方面(思想道德、權(quán)利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領(lǐng)導(dǎo)干部、崗位個人)對廉政風(fēng)險高的的單位和環(huán)節(jié)的防控,包括三重一大決策制度,考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務(wù)管理、研究經(jīng)費、學(xué)術(shù)道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風(fēng)險防控工作實施方案》。
3.查找風(fēng)險點
根據(jù)自治區(qū)高校工委、教育廳《關(guān)于開展教育系統(tǒng)廉政風(fēng)險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀?20xx?17號)要求,對照每個工作崗位、工作職責(zé)和工作流程上履行職責(zé)、執(zhí)行制度情況,全員參與,從領(lǐng)導(dǎo)干部開始,認真查找和梳理個人職責(zé)范圍內(nèi)可能存在的廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點。
(三)干部教師工作崗位因知識、能力不足造成廉政風(fēng)險的情況和單位采取的防控措施
1.查找崗位風(fēng)險點
每個領(lǐng)導(dǎo)干部和相關(guān)工作人員結(jié)合自身崗位職責(zé),本著對組織、對工作、對自己負責(zé)的態(tài)度,采取自己找、相互幫、領(lǐng)導(dǎo)提、組織審四個程序,認真查找和分析個人在履行崗位職責(zé)等方面存在的廉政風(fēng)險點和監(jiān)管風(fēng)險點。
2.查找科室風(fēng)險點
結(jié)合年級、科室工作重點,對照職責(zé)定位和履行情況,分別查找出業(yè)務(wù)流程、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風(fēng)險點,并認真分析和細化風(fēng)險的內(nèi)容與表現(xiàn)形式,經(jīng)分管領(lǐng)導(dǎo)審定后,報校黨總支和行政審核。
3.查找單位風(fēng)險點
學(xué)校黨政領(lǐng)導(dǎo)班子成員結(jié)合自身崗位工作特點,重點查找在落實“三重一大”規(guī)定等方面容易產(chǎn)生腐敗行為的風(fēng)險內(nèi)容及其表現(xiàn)形式,查找學(xué)校風(fēng)險,并把實踐中的有效做法從制度上固定下來。
(四)廉政風(fēng)險防控中采取的創(chuàng)新思路及做法。舉例說明
1.加強組織領(lǐng)導(dǎo)
學(xué)校成立了“廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組”,學(xué)校黨支部書記為組長,學(xué)校副校級領(lǐng)導(dǎo)為副組長,黨總支書記、各部門主要負責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)組成員。為加強對廉政風(fēng)險防控工作的工作指導(dǎo)和督促檢查,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,主任由校辦公室主任兼任,以便保證辦公室工作的高效運行。
2.強化制度建設(shè)
結(jié)合學(xué)校實際情況,經(jīng)校黨總支討論研究制定了《廉政風(fēng)險防控工作實施方案》,明確了廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)思想、目標要求、主要內(nèi)容、工作重點和實施步驟,作為全校開展廉政風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)性文件,進一步落實和修訂完善現(xiàn)有規(guī)章制度,規(guī)范權(quán)力運行,提高制度執(zhí)行力,切實加強制度建設(shè),真正形成用制度管權(quán)、管人、管事的長效機制。
3.廣泛發(fā)動動員
組織召開了校廉政風(fēng)險防控工作動員會,校長結(jié)合學(xué)!读L(fēng)險防控工作實施方案》,介紹了防控工作的指導(dǎo)思想和目標,對我校開展廉政風(fēng)險防控工作進行動員和部署,教育和引導(dǎo)廣大教職員工全面掌握開展廉政風(fēng)險防控工作的重要意義、基本要求、主要內(nèi)容和政策辦法,增強風(fēng)險認識,克服畏難情緒,消除抵觸心理,改變錯誤認識,扎實開展好廉政風(fēng)險防控各項工作。
4.加強宣傳報道
學(xué)校依托校園網(wǎng)、廣播站、電子屏、宣傳板等宣傳陣地加強對廉政風(fēng)險防控工作的宣傳和引導(dǎo),介紹上級有關(guān)政策精神和其他兄弟學(xué)校加強防控工作的好做法、好經(jīng)驗,及時反映學(xué)校和校內(nèi)各單位廉政風(fēng)險防控工作的開展情況,廣泛接受群眾意見、建議和監(jiān)督。
三、開展廉政風(fēng)險防控工作面臨的主要問題與困難,建議或者意見
(一)面臨的主要問題與困難
1.準確定位難。如梳理職權(quán)、編繪權(quán)利(主要業(yè)務(wù)程序)運行流程圖、排查廉政風(fēng)險點、劃分風(fēng)險,形成機制完善、推進制度化、規(guī)范化、程序化、法制化建設(shè)等。
2.圍繞中心難。學(xué)校的中心工作是教育教學(xué)。廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作要在這方面創(chuàng)造性設(shè)計、務(wù)實性推進,做到廉政風(fēng)險預(yù)警防控目標與提高教育教學(xué)相結(jié)合、與干部群眾對反腐倡廉建設(shè)的期望相適應(yīng),為經(jīng)濟社會發(fā)展營造風(fēng)清氣正、廉潔高效的優(yōu)良環(huán)境,推動經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展比較難。
3.突破重點難。廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)是一項創(chuàng)新性很強的
風(fēng)險工作報告14
20xx年,在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下,緊緊圍繞全行工作中心,全面履行風(fēng)險、合規(guī)部門的管理職責(zé),扎實工作,以強化信貸管理為突破口,全力抓好全行貸款風(fēng)險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險審查審批工作,有效地履行了風(fēng)險管理與合規(guī)管理職責(zé),較好地發(fā)揮了部門的職能作用。現(xiàn)將就風(fēng)險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報:
一、部門工作職責(zé)履行情況
1.做好風(fēng)管部職責(zé)內(nèi)的報表、報告制作和報送工作。一是及時做好1104工程報表的制作和報送工作;二是做好風(fēng)險分類相關(guān)報表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測報表;四是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營分析報告及相關(guān)報表;五是及時向人行報送風(fēng)險監(jiān)測指標報告及相關(guān)報表;六是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險分析報告及相關(guān)報表。
2.全力抓好全行貸款的五級分類和十級分類管理工作。一是每季末月下旬均向每個網(wǎng)點下發(fā)季度清分通知,要求各網(wǎng)點按照我行貸款分類規(guī)定及時做好季度清分工作,并對下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項做出提醒。二是每月末,我部均能及時監(jiān)測全行貸款臺帳,督促各網(wǎng)點嚴格按照相關(guān)規(guī)定做好當月新增貸款的分類確認工作及部分
存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時收集各網(wǎng)點超權(quán)限貸款的五級、十級分類認定表,并認真審核,對其中分類錯誤、分類理由不規(guī)范的認定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準確分類。四是堅持每半年下各網(wǎng)點檢查五級分類、十級分類情況。對其中分類不準確、分類未及時調(diào)整的貸款及時做出指導(dǎo)和修改。通過以上工作,保障了我行貸款五級分類、十級分類的準確性和分類調(diào)整的及時性,為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。
3.積極做好訴訟案件的起訴、執(zhí)行工作。
根據(jù)各網(wǎng)點上報的訴訟材料,我部及時做好起訴材料準備、證據(jù)收集、申請訴訟、出庭參訴、執(zhí)行申請、參與強制執(zhí)行等工作,極大減輕了基層各網(wǎng)點的工作壓力。
4.積極協(xié)助基層清收不良貸款。
5.做好貸款的審查工作。根據(jù)總行工作安排,做好每日基層上報審批貸款的資料審查和風(fēng)險審核工作,嚴控信增風(fēng)險、及時輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險可控情況以及風(fēng)險分類的準確性情況。
二、工作中存在的問題
我部能較好的履行部門職能工作,積極發(fā)揮本部門的職能強化作用,為總行全面完成上級下達的各項工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻,但還存在不足之處,主要表現(xiàn)為:一是不良貸款清收成績不理想,貸款起訴后執(zhí)行難問題依然突出;二是
組織開展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進行指導(dǎo)的工作仍有待加強;三是還未能實施更為有效的貸款管理,個別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險。四是部門職能的強化及作用仍有待于增強。
三、工作思路
為進一步提高風(fēng)險防范能力,有效降低我行所面臨的各項風(fēng)險,針對20xx度風(fēng)險與合規(guī)管理工作中存在的問題,我部擬在20xx年的風(fēng)險與合規(guī)工作做出如下安排:
1.繼續(xù)加強管理,提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實時動態(tài)監(jiān)測貸款情況,及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并采取措施,以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。
2.改變執(zhí)行思路,加大依法清收力度。進一步加強對借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測,及時向法院執(zhí)行局提供借款人實時信息,力爭使執(zhí)行工作進入常態(tài)化和及時性。
3.加大對基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對基層網(wǎng)點的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場輔導(dǎo)和檢查等方式,切實提高客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險管控能力。
4.做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì),及時為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實方面做好各項。
20xx年12月31日
風(fēng)險工作報告15
按照按照保監(jiān)局30號《安徽保監(jiān)局關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開展案件風(fēng)險排查工作的通知》,我中支通過認真學(xué)習(xí)研究文件精神,現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險排查結(jié)果情況匯報如下。
一、認真學(xué)習(xí),增強風(fēng)險防范意識
接到文件之后,阜陽中支立即對文件進行研究和學(xué)習(xí),同時第一時間將文件向各四級機構(gòu)進行轉(zhuǎn)發(fā),要求各機構(gòu)認真學(xué)習(xí)文件精神,結(jié)合自身工作實際,崗位職責(zé),對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點,提高責(zé)任意識,對風(fēng)險做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早處置。
二、結(jié)合自身工作,落實細節(jié),開展全面風(fēng)險排查
(一)阜陽中支要求各部門及四級機構(gòu)對轄區(qū)各個方面風(fēng)險進行一次全面排查。重點從以下幾個方面進行了重點排查。
。1)排查單證使用方面風(fēng)險情況
針對重控單證使用存在的風(fēng)險。近期阜陽中支結(jié)合保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查要求,對各部門及四級機構(gòu)單證使用情況進行了一次全面檢查,從檢查結(jié)果來看,各機構(gòu)在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷號登記工作方面較為規(guī)范。但發(fā)現(xiàn)個別機構(gòu)單證管理較為松懈,對于此行為,中支公司已經(jīng)進行了糾錯和整改。同時在中支范圍內(nèi)下發(fā)通知,要求各機構(gòu)嚴格執(zhí)行公司單證管理要求,避免由此帶來的潛在單證使用風(fēng)險。
。2)排查保險合同方面風(fēng)險
保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面,在近期業(yè)務(wù)檢查中,我們著重針對出單環(huán)節(jié),條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進行重點檢查,確保保險合同的有效性,合法性,維護合同雙方利益,對于個別機構(gòu)存在的問題,要求其嚴格整改,同時中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化,進行系統(tǒng)抽查,同時配合現(xiàn)場檢查。
。3)排查非正常退保風(fēng)險
我司每天對退保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)監(jiān)控,尤其要求各代理機構(gòu)對于退保業(yè)務(wù)重點溝通,對于數(shù)據(jù)異,F(xiàn)象,要求其查找原因,提供分析報告,避免因處理不當導(dǎo)致事態(tài)擴大化,造成不良社會影響。
。4)排查數(shù)據(jù)真實性方面風(fēng)險
系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性方面仍面臨一定的風(fēng)險,需要不斷加強數(shù)據(jù)真實性檢查,如投保資料真實性、保單填寫的準確性、投保人簽字的真實性等,需要重點關(guān)注。我們一是通過加強出單培訓(xùn),不斷提高出單員整體素質(zhì),減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生,二是做好日常監(jiān)督、檢查,對于不認真履行出單職責(zé),玩忽職守的人員給予處罰、清理等。
。5)排查反洗錢方面
目前人民銀行專門成立了反洗錢管理部門,負責(zé)對金融機構(gòu)進行反洗錢進行檢查,要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中,我們將反洗錢登記相關(guān)表格,打印置于前臺,要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶資料收集,配合銀行打擊反洗錢行為。
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