銀行理財經理年終總結（精選13篇）
總結就是把一個時段的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統(tǒng)的總結，它可以幫助我們有尋找學習和工作中的規(guī)律，讓我們好好寫一份總結吧。那么總結有什么格式呢？以下是小編為大家收集的銀行理財經理年終總結，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行理財經理年終總結 1
回顧走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，20xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結：
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1、抓基礎工作，挖掘理財客戶群。通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜CRM系統(tǒng)，重點發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶。
2、進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效。
3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果。
4、結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓。在自身的.努力學習下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認證考試，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業(yè)性理財產品。
三、不足處：
1、基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護。
2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力。
3、業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。
四、以后工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務。
2、不斷加強素質培養(yǎng)，作好自學及參加培訓。進一步提高業(yè)務水平。
3、加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
銀行理財經理年終總結 2
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下
我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的'時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
�。ㄒ唬┦菍W習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難。
銀行理財經理年終總結 3
我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經濟管理學院會計專業(yè)，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人
我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。
二、我曾經在移動公司任客戶經理
在此期間，積極做好優(yōu)質客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多
能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、盡快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的.是要將我們的產品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識，并按照客戶經理發(fā)展的方向，強化投資規(guī)劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
銀行理財經理年終總結 4
回首這一年來，我始終堅持著"道雖通不行不至，事雖小不為不成"的人生信條，在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。下面我從三方面對自己20xx年工作進行總結：
一、端正思想，迎難而上
時刻保持高效工作狀態(tài)我在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強烈的事業(yè)心和責任心，任勞任怨，積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質的完成，在日常工作中，始終堅持對自己高標準，嚴要求，顧全大局，不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，通過自己不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。
二、身體力行，狠抓落實，力求圓滿出色完成任務在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。在實際工作中能夠做一個有心人，在一次走親訪友時，我無意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款，事后通過六叔介紹，自己又幾次登門拜訪，向客戶宣傳我行的服務優(yōu)勢和產品優(yōu)勢，最終說服客戶計劃將130萬的分地款存入我行，我知道這還不是最終的成功，在客戶拿到轉帳支票的時候，我又主動協助客戶搜集村民身份證號碼，核實確認客戶分款額，等到52份存單分發(fā)到每戶村民手中時，我才在心中深深地舒了口氣。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄妹情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。在與客戶打交道的過程中，真正做到以誠相待，把客戶的利益視為自己的利益，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，為每位客戶量身推薦我行的各種金融產品，通過我的不懈努力，在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬，理財金卡8張，信用卡5張，電子銀行簽約50戶，保險銷售15萬的業(yè)績，最令我欣慰的是客戶也得到了雙嬴，他們在滿足自己需要的同時，也享受到了建行更加細致周到的服務。
三、努力學習，不斷進取，全面提高自身業(yè)務素質
作為一名前臺工作人員，有時自己在服務中還不夠耐心細致，需要掌握的知識還很多，在以后的`工作中我會自覺加強學習，向理論學習，向專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務能力，特別是理財業(yè)務知識，全面提高綜合業(yè)務知識水平�？朔贻p氣躁，做到腳踏實地，提高工作的主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌。同時繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人。
有一種事業(yè)，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動力和心血汗水，我愿我所從事的金融事業(yè)永遠年輕和壯麗，興旺和發(fā)達。
銀行理財經理年終總結 5
時間過得飛快，轉眼間已經到了年末。這一年對于我來說是非常充實而且收獲滿滿的一年。在這一年里，我擔任著銀行理財經理的職位，負責全市分支機構的理財產品銷售，以及顧客的理財咨詢服務�，F在，我將根據實際工作情況，對這一年的工作進行總結，并寄望于明年有更好的表現。
首先，我在這一年里主要完成了以下幾項工作：
一、客戶拓展和服務。當我接手這一崗位時，我所負責的分支機構的業(yè)務量并不算太大。于是，我積極開展客戶拓展工作，深入到企業(yè)和個人客戶中間，通過電話營銷和走訪，以及網絡推廣等方式，講解我們的理財產品，并宣傳我們的銀行品牌。同時，為了提高客戶滿意度和忠誠度，我積極傾聽客戶需求，借助銀行的云服務平臺，為客戶提供理財咨詢服務，吸引客戶持續(xù)跟進。
二、推廣銀行產品。我和團隊精心設計銷售計劃，提前預估客戶資產信息，并針對性開發(fā)出理財產品，通過機構內部推廣會和宣傳資料派發(fā)，詳細介紹產品優(yōu)勢和應用范圍。在我從事的崗位中，產品銷售是最為重要的一環(huán)，因此我時刻了解市場動態(tài)，調整產品和策略，確保銀行理財產品的高效銷售。
三、人員培養(yǎng)和團隊建設。在我領導下的團隊中，人員構成多樣，員工素質不一。因此，我采用 “人貨并重，能力為先”的原則進行人員培養(yǎng)，為員工提供多元化的培訓和學習機會，幫助員工深入理解理財業(yè)務，提高銷售能力和專業(yè)水平。通過業(yè)績考核和質量考核，及時評價團隊成員的工作表現，確認和表彰優(yōu)秀人員，促進團隊的和諧發(fā)展和凝聚力提升。
然而，這一年的工作雖然取得了不小的.成績，但也存在一些不足之處。這些不足不斷地促使我尋找方法來改善和提高自身的工作表現。主要表現在以下幾個方面：
一、缺少有效的市場分析。市場動態(tài)和資本波動是影響我們理財產品的關鍵因素，而我對市場環(huán)境和資本流動了解不夠透徹，導致我有的銷售策略和方案還不能完全契合客戶需求，更好的應對市場風險和應對客戶的需求。
二、業(yè)務技能還需要不斷提高。隨著金融理財規(guī)范化和資產證券化的改革不斷嚴格，我需要不斷學習新的理財知識和理財產品，以便能更好地向客戶提供咨詢服務，提高銷售能力和產品安排能力。
三、團隊管理還需要完善。在人員培養(yǎng)和團隊建設方面，我需要盡快彌補知識儲備不足和管理經驗不足的缺陷，加深領導和管理實踐，以便更好地推進整個團隊發(fā)展。
總結一下，我在這一年里努力提高團隊合作能力，拓展客戶群體，增強額外收益產品的銷售能力，同時也存在存在一些工作不足，還需要加強學習和提高自身素質。我相信，在前進的道路上還有很長的路要走，但是我一定會繼續(xù)學習和努力，進一步提高自身的綜合素質和業(yè)績表現，為廣大客戶提供更加優(yōu)質的服務，為銀行機構帶來更高的利潤貢獻。
銀行理財經理年終總結 6
我在銀行的正確領導下，在同事們的支持和幫助下，以科學發(fā)展觀為指導，認真執(zhí)行銀行的工作方針政策，立足本職，服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績，獲得銀行領導的肯定和客戶的滿意�，F年工作情況具體總結如下：
一、取得的工作成績
20xx年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務，取得了較好的工作成績。除完成一線前臺的柜員工作外，我利用一切機會銷售銀行理財產品，共銷售銀行理財產品xx萬元，其中：基金xx萬元，保險xx萬元，銀行卡xx萬元。
二、認真學習，提高業(yè)務工作水平
20xx年，我樹立了正確的世界觀人生觀和價值觀，樹立全心全意為客戶服務的思想，做到無私奉獻。我在工作上除了學習政治理論外，重點是學習銀行的各項制度工作紀律及理財業(yè)務知識，做到學深學透，掌握在腦海里，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎。通過學習，我熟悉和掌握了銀行的各項制度工作紀律及基本理財業(yè)務知識與技能，增強了履行崗位職責的能力和水平，做到與時俱進，增強大局觀，能較好地結合實際情況加以貫徹執(zhí)行，完成銀行布置的各項工作任務，取得良好成績。
三、樹立服務意識，做好服務工作
作為一線前臺柜員，要做好自己的工作，關鍵是要樹立服務意識，做好服務工作，獲得客戶的滿意，以此增強銀行品位與形象，促進銀行業(yè)務的發(fā)展。為此，我做到愛崗敬業(yè)履行職責，吃苦在前，享樂在后，為客戶做好服務工作。著重做好三方面工作：
一是擺正位置，認真做好服務工作，消除自己思想上的松懈和不足，徹底更新觀念，自覺規(guī)范自己的行為，認真落實銀行各項服務措施。
二是把業(yè)務技術和熟練程度作為衡量服務水平的`尺度，苦練基本功，加快業(yè)務辦理的速度，避免失誤，把握質量。
三是努力學習新業(yè)務知識，掌握做好銀行工作必備的知識與技能，特別是理財產品方面的知識，為擴大業(yè)務范圍與創(chuàng)造良好經濟效益奠定基礎。
20xx年，我認真努力工作，雖然在政治思想與業(yè)務知識上有了很大的提高，在業(yè)務工作中取得了較好成績，但是與銀行的要求和客戶的希望相比，還是需要繼續(xù)努力和提高。今后，我要繼續(xù)加強學習，深化管理，按科學發(fā)展觀的要求，以求真務實的工作作風，以創(chuàng)新發(fā)展的工作思路，奮發(fā)努力，攻堅破難，把銀行工作提高到一個新的水平，創(chuàng)造優(yōu)良業(yè)務成績，為銀行的健康持續(xù)發(fā)展，做出我應有的貢獻。
銀行理財經理年終總結 7
20xx年下半年轉瞬即逝，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx上半年的工作情況總結如下：
作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經理應盡的職責。
一、努力提升業(yè)務技能水平，強化理財管理意識
為了能夠更好的拓展客戶，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。
二﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品多xx萬元。
三、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品
今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了xx美元理財產品xx萬美元、港幣理財產品xx萬港幣、人民幣理財產品多xx萬元。
由于今年國內資本市場異�；钴S，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的'銷售達到了xx萬元。同時由于基金公司推出了基金網上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網上銀行的交易量。
四、加強客戶營銷，增加客戶群體
自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。
五、存在的問題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。
第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。
第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
下半年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：
第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報xx銀行。
第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。
銀行理財經理年終總結 8
今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，采取有效措施保證下半年實現儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。
一、提升認識，明確目標，力求完成保底任務。
將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結構，提升重點業(yè)務客戶滲透率，推動個人客戶資產穩(wěn)定增長，在保證一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作。
二、增加私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。
中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統(tǒng)一思想，重視，加強高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。首先是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分利用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發(fā)展。第二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要增加私人銀行專屬產品配備力度，通過產品穩(wěn)固客戶，防止出現客戶資產下降的情況。第三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，增加高凈值客戶拓展力度。
三、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標任務。
首先是以全行開展的`“大學習、大聯動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推進優(yōu)質企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務發(fā)展，帶動財富客戶數量和資產的增長。第二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。第三是加強前臺柜員和客戶經理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經理做營銷和后續(xù)維護，保證客戶資源不丟失，不外流。
四、發(fā)揮理財產品與儲蓄存款的互動作用，實現二者同步協調發(fā)展。
首先是大力營銷保本理財產品，將其作為理財產品重中之重進行全力營銷，在增多理財產品余額的同時增多儲蓄存款余額，實現二者同步發(fā)展。第二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產品的銜接和存款轉化工作。第三是全力營銷理財產品的同時，要積極挖轉他行客戶和他行資產，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現此增彼減的情況。
五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。
首先是各支行行長、個金業(yè)務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護，定期聯系和拜訪客戶。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。第二是各支行個人客戶經理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現金提娶預約服務、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排，保證服務質量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關系，提升客戶滿意度和忠誠度。第三是建立個人高端客戶維護的雙線聯系、分層維護機制。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯系，從不同層面上共同維護。
六、認真落實相關激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。
各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報，開戶行要積極進行客戶關系維護，保證資金不外流。
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回憶走過的一年，全部的經受都化作一段美妙的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了局部成績，但也還存在肯定的缺乏。在我行進展網點轉型，提升效勞質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進展了局部調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的進展，開頭嘗試向中高端客戶供應專業(yè)化個人投資理財綜合效勞。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建立隊伍、培育人才、抓業(yè)務進展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，20xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結：
客戶維系、挖掘、治理、個人產品銷售工作：
1、抓根底工作，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點進展vip客戶，新增vip貴來賓戶；
2、進一步收集完善客戶根底資料，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關系治理，資金治理，投資組合治理融合在一起，建立了局部客戶信息。在了解客戶根本信息對客戶進展分類維系的`同時。進展各種產品銷售，樂觀營銷取得了一些成效；
3、加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結合市場客戶投資理財需求，根據上級行工作部署進一步推動新產品上市，如人民幣周末理財、平穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習狀況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參與承受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統(tǒng)標準培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素養(yǎng)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，依據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶制造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學學問轉化為效勞客戶的力量。
二、存在的缺乏：
盡管我行理財業(yè)務已得到初步進展，但由于理財業(yè)務開展起步較晚，起點較低，使得理財業(yè)務進展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素養(yǎng)不高、治理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業(yè)務收入，僅僅在進展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，呈現我行的特色產品的專業(yè)性理財產品。
三、缺乏處：
1、根底理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；
2、營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發(fā)揮個人力量；
3、業(yè)務流程有待梳理整合，優(yōu)化效勞提高效勞質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；
四、以后工作準備
1、在穩(wěn)固已取得的成績根底上，了解把握個人理財業(yè)務市場，應對同業(yè)競爭，進快快速進展我行的理財業(yè)務
2、不斷加強素養(yǎng)培育，作好自學及參與培訓；進一步提高業(yè)務水平
3、加大營銷力度推動各工程標工作，有效的重點放在客戶量的增長。
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時間如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔當xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步�，F將20xx年工作狀況匯報如下：
一、20xx年在支行行長和各位領導同時的關懷指導下
我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細學習各項金融法律法規(guī)，樂觀參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的效勞和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔當客戶經理以來
我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的`工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，準時把握客戶動態(tài)，訪問客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進展日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、急躁地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿勢和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料準時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獵取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成績，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。
�。ㄒ唬┦菍W習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何把握最新的財經信息和我市進展動態(tài)，有時跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的學問的學習專研，改良工作方式方法，樂觀努力工作，增加效勞宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務根底，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
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結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。
1、在文明優(yōu)質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務知識積存為根底，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在營銷方面：“優(yōu)質的服務是的營銷手段”，在此根底上我堅持“一句話營銷”，推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。同時累積目標客戶群，為平常的營銷及今后營銷做好預備。
3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的過失率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業(yè)務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，號碼提醒、催收的.方式來提高我行的對賬率。
4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓，如：，個人理財，afp后續(xù)培訓等等
過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。在業(yè)務的積存與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年，我行的變更力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的缺乏，不斷學習，努力工作。
回憶走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了局部成績，但也還存在一定的缺乏。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了局部調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的開展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務開展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，20xx年我行理財工作中取得了一些成績。
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樹立一切以為中的意識，加強“軟實力”，以卓越創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展，增強工作信心與決心，促進本行各項業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經濟效益。
圍繞20xx年全年理財產品及基金，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務能力，增強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、好、客戶滿意”的，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金營銷業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造良好經濟效益。
1、通過，形成營銷聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行“理財產品及基金營銷”活動宣傳，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛，做到優(yōu)質服務，以優(yōu)質服務創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績�；顒悠陂g，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛營銷活動宣傳，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口設立營銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優(yōu)質服務良好形象，切實推進營銷活動的深入開展。
2、抓住時機，切實開展營銷工作
我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業(yè)務咨詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，根據我行實際，結合下達的任務，篩選存量優(yōu)質客戶，進行主動營銷。優(yōu)化，強化服務質量，針對存量優(yōu)質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業(yè)務范圍和優(yōu)質客戶群體。
3、采取定向營銷的方式
提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進行現場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)務宣傳品，吸引客戶前來參觀、咨詢，擴大“理財產品及基金”品牌的`影響，促進“理財產品及基金”的。
4、加強工作紀律，確保任務完成
在開展“理財產品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請假，以飽滿的，高昂的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和競爭力，我行各工作人員根據職責要求實行上下聯動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務，以優(yōu)異成績向市分行匯報。
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時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況如下：
20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，ps商戶、存款等業(yè)務都有新的突破。
擔任經理以來，我深刻和感觸到該的職責和使命。經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的'不足。
（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
�。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
�。ㄈ┦沁M一步年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
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