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湖南省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償管理暫行辦法全文2016
第一條 為發(fā)揮財政資金杠桿作用，引導(dǎo)銀行信貸支持轉(zhuǎn)化科技成果、運用知識產(chǎn)權(quán)的科技型中小微企業(yè)，加速科技成果(知識產(chǎn)權(quán))資本化、產(chǎn)業(yè)化，根據(jù)《國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險補償管理暫行辦法》，結(jié)合我省實際制定本暫行辦法。
第二條 科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償是指對合作銀行發(fā)放用于轉(zhuǎn)化國家、湖南省科技成果轉(zhuǎn)化項目庫中科技成果(知識產(chǎn)權(quán))的貸款(以下簡稱科技成果轉(zhuǎn)化貸款)給予一定的風(fēng)險補償。
第三條 省科技廳負(fù)責(zé)建設(shè)并維護湖南省科技成果轉(zhuǎn)化項目庫，做好與國家科技成果轉(zhuǎn)化項目庫銜接，并依托省科技成果轉(zhuǎn)化項目庫建立科技型企業(yè)融資需求庫，為合作銀行開展科技成果轉(zhuǎn)化貸款提供支撐。
第四條 科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金從省科技專項資金中安排。
科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償資金應(yīng)按照財政預(yù)算公開的要求，實行制度辦法、申報流程、評審結(jié)果、分配結(jié)果、績效評價全過程面向社會公開。
第五條 省科技廳、省財政廳共同委托確定具有科技成果轉(zhuǎn)化和科技金融結(jié)合工作基礎(chǔ)等條件的機構(gòu)1家(以下簡稱受托管理機構(gòu))負(fù)責(zé)科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償日常管理工作，委托期限一般為三年。
第六條 受托管理機構(gòu)主要職責(zé)包括：
(一)建立健全適應(yīng)科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償管理和工作需要的人員隊伍、內(nèi)部組織機構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制機制等。
(二)承辦我省與國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金聯(lián)合實施貸款風(fēng)險補償相關(guān)工作。
(三)按規(guī)定程序擇優(yōu)確定合作銀行，面向社會公告，報省科技廳、省財政廳批準(zhǔn)后，與合作銀行簽訂貸款風(fēng)險補償合作協(xié)議。
(四)受理、審核、確認(rèn)合作銀行的貸款風(fēng)險補償申請，擬定年度貸款風(fēng)險補償方案。
(五)對合作銀行實施科技成果轉(zhuǎn)化貸款開展績效評價，根據(jù)評價結(jié)果提出調(diào)整建議。
(六)向省科技廳、省財政廳報告年度貸款風(fēng)險補償實施情況，并開展數(shù)據(jù)分析研究等。
(七)省科技廳、省財政廳賦予的其他職責(zé)。
第七條 合作銀行包括國家級合作銀行和省級合作銀行：
國家級合作銀行是指科技部、財政部確定的開展國家科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償?shù)暮献縻y行駐湘分支機構(gòu)，可直接作為湖南省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償?shù)暮献縻y行。
省級合作銀行是指我省在國家級合作銀行之外，自主招標(biāo)確定的開展湖南省科技成果轉(zhuǎn)化貸款風(fēng)險補償?shù)暮献縻y行。
第八條 受托管理機構(gòu)通過招標(biāo)確定省級合作銀行，面向社會公告，報省科技廳、省財政廳批準(zhǔn)后，與省級合作銀行簽訂貸款風(fēng)險補償合作協(xié)議。合作協(xié)議有效期一般為三年。
第九條 省級合作銀行應(yīng)具備下列基本條件：
(一)在湖南省境內(nèi)注冊，具有開展人民幣貸款業(yè)務(wù)資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)。
(二)自身實力較強，服務(wù)網(wǎng)點較多，擁有科技貸款專營機構(gòu)的優(yōu)先。
銀行對于所設(shè)科技貸款專營機構(gòu)一般應(yīng)實行專門的科技信貸準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、信貸審批機制、風(fēng)險控制政策、獨立考核獎勵機制和業(yè)務(wù)協(xié)同政策，對科技型中小微企業(yè)有較高的不良貸款風(fēng)險容忍度。
(三)資產(chǎn)狀況良好，管理機制完善，具有較強的風(fēng)險控制能力和較好的經(jīng)營業(yè)績，無重大違規(guī)違法行為。
第十條 納入風(fēng)險補償?shù)目萍汲晒D(zhuǎn)化貸款應(yīng)符合以下條件：
(一)向年銷售額3億元以下的在我省注冊的科技型中小微企業(yè)發(fā)放用于科技成果轉(zhuǎn)化和產(chǎn)業(yè)化的貸款。
(二)貸款期限為1年期(含1年)以上。
(三)科技成果已納入國家或湖南省科技成果轉(zhuǎn)化項目庫管理。
第十一條 對國家級合作銀行的風(fēng)險補償額按以下方法核定：
(一)發(fā)放的貸款獲得國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險補償?shù)�，按科技部、財政部確定的年度風(fēng)險補償額的一定比例核定配套補償額，具體補償方案另行制定。
(二)發(fā)放的貸款雖不屬于國家科技成果轉(zhuǎn)化引導(dǎo)基金貸款風(fēng)險補償范疇，但符合本辦法風(fēng)險補償條件的，參照第十二條核定補償額。
第十二條 對省級合作銀行年度風(fēng)險補償額以合作銀行當(dāng)年實際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額為基數(shù)，依照以下方法進行分類核定。
(一)發(fā)放給中型科技型企業(yè)的，按不超過當(dāng)年實際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的1%核定。
(二)發(fā)放給小型科技型企業(yè)的，按不超過當(dāng)年實際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的2%核定。
(三)發(fā)放給微型科技型企業(yè)的，按不超過當(dāng)年實際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的3%核定。
(四)發(fā)放給國家認(rèn)定的高新技術(shù)企業(yè)的，按不超過當(dāng)年實際發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款額的3%核定。
(五)發(fā)放的科技成果轉(zhuǎn)化貸款屬于知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、信用貸款等貸款產(chǎn)品的，按不超過當(dāng)年實際發(fā)放的該類貸款額的4%核定。
對同一貸款適用如上兩種以上補貼標(biāo)準(zhǔn)的，按照最高標(biāo)準(zhǔn)核定最終補償額度。
第十三條 合作銀行應(yīng)明確科技成果轉(zhuǎn)化貸款的具體條件、標(biāo)準(zhǔn)和程序等，并在省科技廳、省財政廳及合作銀行等網(wǎng)站上公布。
合作銀行自主開展盡職調(diào)查，對于符合條件的貸款，應(yīng)在綜合評審、合理定價、風(fēng)險可控的條件下積極支持，降低貸款成本，提高貸款效率，不得附加其他不合理條件和收費。
第十四條 合作銀行組織下屬分支機構(gòu)，將符合科技成果轉(zhuǎn)化貸款條件的項目進行整理，分別向貸款企業(yè)注冊地市州科技部門或國家級高新區(qū)管委會報送。
市州科技部門、國家級高新區(qū)管委會會同同級財政部門對符合科技成果轉(zhuǎn)化貸款條件的項目進行確認(rèn)。市州科技部門、國家級高新區(qū)管委會應(yīng)對銀行報送的貸款項目的真實性、貸款企業(yè)類型和科研誠信情況、貸款使用與成果轉(zhuǎn)化的關(guān)聯(lián)性以及是否符合本辦法第十條的有關(guān)規(guī)定等內(nèi)容進行初審，對經(jīng)審查并推薦的項目資料的真實性、合法性、合規(guī)性負(fù)責(zé)，并會同同級財政部門將初審確認(rèn)結(jié)果及時反饋合作銀行各有關(guān)分支機構(gòu)，同時報送受托管理機構(gòu)。
第十五條 合作銀行應(yīng)匯總、審核下屬分支機構(gòu)經(jīng)初審確認(rèn)的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項目情況，向受托管理機構(gòu)提交貸款風(fēng)險補償申請。
貸款風(fēng)險補償涉及的初審確認(rèn)、申請受理等工作時間安排，由省科技廳、省財政廳每年根據(jù)國家風(fēng)險補償相關(guān)要求結(jié)合我省實際以通知形式明確。
第十六條 受托管理機構(gòu)根據(jù)市州科技部門、國家級高新區(qū)管委會會同同級財政部門報送的科技成果轉(zhuǎn)化貸款項目情況，對合作銀行的貸款風(fēng)險補償申請進行審核，擬定省級貸款風(fēng)險補償方案，提交省科技廳。
第十七條 省科技廳對貸款風(fēng)險補償方案進行合規(guī)性審查，會同省財政廳確定資金分配方案并按要求進行公示。
經(jīng)公示無異議的項目，由省財政廳會同省科技廳按照確定的資金分配方案下達資金。資金撥付采取年初預(yù)撥、年底清算的辦法執(zhí)行。
第十八條 合作銀行對貸款風(fēng)險補償資金按照金融企業(yè)財務(wù)制度的有關(guān)規(guī)定處理。
第十九條 受托管理機構(gòu)每年第一季度向省科技廳、省財政廳報告上年度貸款風(fēng)險補償實施情況。
第二十條 受托管理機構(gòu)負(fù)責(zé)對合作銀行開展的科技成果轉(zhuǎn)化貸款增長、服務(wù)能力、科技金融專業(yè)團隊建設(shè)等情況進行績效評估，根據(jù)評估結(jié)果提出績效獎勵并續(xù)約、續(xù)約、經(jīng)整改后續(xù)約、不續(xù)約和取消合作資格的建議，具體獎懲實施辦法由省科技廳、省財政廳另行制定。
第二十一條 合作銀行存在弄虛作假騙取補償資金的，一經(jīng)查實，除收回有關(guān)資金、取消合作資格外，按照有關(guān)規(guī)定進行處理，并向社會通報。3年內(nèi)禁止其申請貸款風(fēng)險補償資金及其他政策性資金。
第二十二條 市州科技部門、國家級高新區(qū)管委會和同級財政部門不能有效開展工作的，省科技廳、省財政廳將暫停直至終止該地區(qū)貸款風(fēng)險補償。
第二十三條 省科技廳、省財政廳每年對受托管理機構(gòu)進行績效評價，對不能有效履行職責(zé)、發(fā)生重大過失或違規(guī)行為等造成惡劣影響的受托管理機構(gòu)，視情況給予批評、警告直至取消其受托管理資格。處理結(jié)果向社會通報。
第二十四條 中小微企業(yè)的劃分按照工業(yè)和信息化部、國家統(tǒng)計局、國家發(fā)展改革委員會、財政部《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》(工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號)和《國家統(tǒng)計局關(guān)于印發(fā)統(tǒng)計上大中小微型企業(yè)劃分辦法的通知》(國統(tǒng)字〔2011〕75號)的規(guī)定執(zhí)行。
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