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電子銀行業(yè)務自查報告
隨著社會一步步向前發(fā)展，越來越多人會去使用報告，報告具有語言陳述性的特點。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編精心整理的電子銀行業(yè)務自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
電子銀行業(yè)務自查報告1
為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現電子銀行業(yè)務制度化、規(guī)范化，依據《xx銀行關于開展業(yè)務全面自查活動的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務層面
�。ㄒ唬┦欠窠⒘税踩Ｕ�、檢查監(jiān)督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細則。
自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細則，建立了健全的崗位責任制。
相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務操作規(guī)程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》
�。ǘ╇娮鱼y行業(yè)務的相關部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內部控制制度。經營電子銀行業(yè)務的相關各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。
自查說明：制定了管理辦法，對相關部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。
相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第三章 管理機構和職責、第十一章 違規(guī)責任；
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章 管理體系及崗位職責、第八章 自助設備的檢查、考核及責任追究。
（三）在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)則，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權利與義務。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權利義務進行了全面的公開，對持卡人的權利、義務進行了說明。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數據與統計數據是否相符一致。
自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數據與統計數據相符。
相關材料：運營管理部有關授權管理的'管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會計核算管理辦法（試行）》中“第六章 銀行卡業(yè)務會計核算處理、第七章 ATM業(yè)務會計核算處理、第九章 賬務核對”；
中國銀聯差錯處理平臺；
xx銀行監(jiān)管報送系統。
三、科技信息層面
（一）銀行是否遵守了國家有關計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數、試輸時間的限制。
自查說明：銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務，并規(guī)定了持卡人在境內ATM上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現金額不得超過20000元（含）；人民幣持卡人可申請開通ATM自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時，每卡每日轉出累計金額不得超過50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。
相關材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》第三章 使用 第七章 權利義務；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》第七章 銀行卡特殊業(yè)務處理。
�。ǘ┦欠裰贫ú嵤┏浞值奈锢戆踩胧�，有效防范外部或內部非授權人員對關鍵設備的非法接觸。是否采用合適的加密技術和措施，以確認電子銀行業(yè)務用戶身份和授權。是否實施有效的措施，防止電子銀行業(yè)務交易系統不受計算機病毒侵襲。
自查說明：我行制定了自助設備管理辦法，要求1、自助設備安裝要符合公安部門金融安全防范標準以及設備物理安裝標準的要求，無風險隱患；設備及場所的裝修要符合總行統一要求，有完善的防曬、防雨和隱形監(jiān)控等設施，標識醒目，方便客戶全天候的操作需求。2、網點自助設備管理員和復核員須經過操作培訓方能上崗，網點更換自助設備管理員和復核員應提前10個工作日報電子銀行部備案。
相關材料：《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第三章 設備管理、第七章 風險控制。
�。ㄈ┿y行是否制定必要的系統運行考核指標，定期或不定期測試銀行網絡系統、業(yè)務操作系統的運作情況，及時發(fā)現系統隱患和黑客對系統的入侵。是否具有預警止付功能。是否將電子銀行業(yè)務操作系統納入銀行應急計劃和業(yè)務連續(xù)性計劃之中。
（四）銀行是否根據業(yè)務發(fā)展需要，及時對從業(yè)人員進行培訓，及時更新系統安全保障技術和設備。是否建立電子銀行業(yè)務運作重大事項報告制度，是否及時向銀行監(jiān)管部門報告電子銀行業(yè)務經營過程中發(fā)生的重大泄密、黑客侵入、網址更名等重大事項。是否接受銀行監(jiān)管部門認可的權威評估機構對其業(yè)務操作系統的安全性進行評估。
自查說明：20xx年12月27日上午8：30在總行九樓會議室進行銀行卡業(yè)務培訓，培訓內容為銀行卡業(yè)務、自助設備業(yè)務；20xx年2月28日在總行9樓會議室舉辦了自助設備業(yè)務培訓班；20xx年3月1日至6日，金電公司對我行銀行卡系統進行了檢測。
相關材料：《銀行卡業(yè)務培訓課件》《自助設備管理培訓課件》
金電公司《xx市商業(yè)銀行借記卡系統檢測報告》
四、發(fā)展戰(zhàn)略層面
董事會和高級管理層是否確立了與自身相適應的電子銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和運行安全策略。
自查說明：我行已初步確立了發(fā)展戰(zhàn)略和安全策略，擬定了《濮 陽 銀 行 電 子 銀 行業(yè) 務 發(fā) 展 戰(zhàn) 略》、《濮 陽 銀 行 電 子 銀 行 業(yè) 務 運 行 安 全 策 略》。
五、內控稽核層面
銀行內審部門是否配備專門的電子銀行業(yè)務審計力量。是否定期對電子銀行業(yè)務進行審計。內部審計的范圍是否全面，效果是否良好。
自查說明：銀行卡、自助銀行等電子銀行業(yè)務屬20xx年以來新開辦的業(yè)務品種，我行將按照有關規(guī)定組織對電子銀行業(yè)務進行定期審計，使內部審計的范圍全面。
六、其他
�。ㄒ唬I業(yè)網點的制度建設、營業(yè)網點管理規(guī)定
自查說明：制定了電子銀行業(yè)務管理規(guī)定。
相關材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務操作規(guī)程（試行）》
（二）新開辦的業(yè)務品種、是否事先制定風險防范措施。在新業(yè)務和新產品推出之前，是否制定有關的政策、制度和程序，對潛在的風險進行計量、評估和控制。
自查說明：事先制定了風險防范措施，對潛在的風險進行了計量、評估和控制。
相關材料：《xx銀行銀行卡可行性報告》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統應急處理預案和處置策略（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第七章 風險控制。
xx年xx月xx日
電子銀行業(yè)務自查報告2
為了規(guī)范電子銀行業(yè)務經營，防范風險，保證xx支行電子銀行業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據總行下發(fā)的《關于加強風險管理促進電子銀行業(yè)務健康發(fā)展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數據進行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共簽約網上銀行企業(yè)用戶x戶，個人用戶x戶，在網上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經理等銀行內部人員的工作管理上規(guī)范合理；對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按總行統一收費標準向客戶收取相關費用；同時嚴禁行內員工參與客戶相關資金交易。現就總行統一下發(fā)的非現場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數據說明如下：
一、網銀虛假簽約疑點核實說明：
1、“xxx”系我行內部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個人網銀，后xx分理處網點撤并入xx支行；經聯系得知其簽約證件號xxx系當時所在網點柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網上將其錯誤簽約撤消后從新簽約。
2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標準姓氏范圍之內，但經查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶，查詢留存客戶資料后發(fā)現是柜面柜員簽約時將證件號錯輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶道歉并說明情況，同時通知其本人在網上將其錯誤簽約撤消后從新到柜面簽約。
4、網點單日累計簽約筆數大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發(fā)戶，相關客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業(yè)務時，客戶單位對網銀匯款優(yōu)惠手續(xù)費有興趣，且出具相關委托書委托我支行辦理批量簽約手續(xù)；由我支行柜面統一簽約后將簽約認證書送其單位，由其單位客戶簽字確認，同時告知員工自行上網下載證書修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認，從客戶資料保管到其真實性確認均按規(guī)定雙人操作、雙線傳遞、主管監(jiān)督，全面強化風險管理工作，以有效遏止、杜絕風險產生。
二、個人網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：
為順應我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標要求，xx支行結合自身任務加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網銀業(yè)務；因支行地處城郊，網點客戶對新興業(yè)務接受能力較差，此次涉及我支行個人網上銀行相互對轉共有x人，均是xx支行營銷的優(yōu)質客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級vip客戶，在建行日均存款高達百萬以上，由于這些客戶簽約網銀后對網上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務的情況下，多次重復進行個人網銀業(yè)務往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現后，當即予以禁止。xx支行在接總行非現場審計中對電子銀行可疑交易進行核實的'通知后又對其全面調查了解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬；
3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風險問題，但對轉交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實交易為主，不要再相互對轉多筆同數額網銀交易，當然，我支行也將在以后的相關宣傳方面作出調整，確保不再出現類似情況。
三、企業(yè)網上銀行相互對轉虛增交易量疑點核實說明：
xxxx有限公司是由我行公司部直接經營的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網銀簽約資料齊全，對疑點交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉入憑證用途為貨款和轉款，8筆由xx支行結算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉款，2筆由xx支行轉入款項憑證用途為轉款，經與單位核實，確屬真實交易。
在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。xx支行將以總行此次《關于加強風險管理促進電子銀行業(yè)務健康發(fā)展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現問題，及時整改，將業(yè)務檢查經�；�、系統化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業(yè)務的快速、健康發(fā)展。