中國(guó)人壽分公司反洗錢工作報(bào)告
人行**中心支行：
2009年上半年我公司的反洗錢工作在總、省分公司領(lǐng)導(dǎo)下，在貴行的指導(dǎo)和幫助下，在分公司領(lǐng)導(dǎo)的重視下，在部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，按照要求很好的完成了2009年上半年反洗錢相關(guān)工作。首先，我公司反洗錢制度體系不斷完善，分公司成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組及各部門反洗錢聯(lián)系人，各支公司成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，對(duì)于反洗錢法律法規(guī)相關(guān)文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行；其次，在反洗錢的日常工作中，已把反洗錢工作納入日�；芾�，對(duì)于執(zhí)行不到的一些工作，加強(qiáng)了制度的修改和體制的完善，并加大執(zhí)行整改力度。對(duì)于反洗錢季報(bào)和年報(bào)的報(bào)送，我公司已嚴(yán)格按照貴行和省分公司的要求來(lái)嚴(yán)格報(bào)送，反洗錢基礎(chǔ)工作正在不斷的完善。2009年上半年已經(jīng)過(guò)去，現(xiàn)就把我公司2009年上半年反洗錢工作向貴行報(bào)告如下：
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視反洗錢工作
我分公司領(lǐng)導(dǎo)始終認(rèn)為《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自起實(shí)施來(lái)。金融行業(yè)是最主要的開展對(duì)像，保險(xiǎn)業(yè)作為金融業(yè)的一個(gè)分支，對(duì)于執(zhí)行反洗錢的具體工作是一個(gè)很重要方面，對(duì)于中國(guó)人壽反洗錢工作是遏制和打擊毒品犯罪、黑*會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、*私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙*罪等犯罪活動(dòng)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定的有力武器；是防止國(guó)有資產(chǎn)流失，維護(hù)金融市場(chǎng)和金融秩序健康發(fā)展的重要前提；也是我國(guó)政府參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)、政治交流與合作的一項(xiàng)法律義務(wù)。對(duì)于我們中國(guó)人壽而言，反洗錢工作是切實(shí)防范洗錢行為帶給我們公司巨大風(fēng)險(xiǎn)的有力保證，更是依據(jù)法律法規(guī)必須承擔(dān)的法定義務(wù)，做不好就要承擔(dān)法律責(zé)任，所以我公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此有高度的政治責(zé)任感和使命感。這也是扎實(shí)高效推進(jìn)反洗錢工作的重要原因之一。
二、嚴(yán)格按照貴行要求報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表
2009年上半年我公司按照要求于季度結(jié)束的規(guī)定日期內(nèi)向貴行報(bào)送反洗錢季度和半年度報(bào)表，其中一季度按照《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<關(guān)于使用反洗錢業(yè)務(wù)綜合管理信息系統(tǒng)收集金融機(jī)構(gòu)2008年第四季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的通知>的通知》（州銀發(fā)222號(hào)）的要求報(bào)送了監(jiān)管報(bào)表，第二季度也同樣按照要求報(bào)送反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和報(bào)告。
三、健全組織機(jī)構(gòu)，建設(shè)一支專業(yè)高效的反洗錢工作隊(duì)伍
（一）組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。
通過(guò)前期的推動(dòng)，**分公司、各支公司都已成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并在各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門都設(shè)立了反洗錢聯(lián)系人，我司系統(tǒng)反洗錢的組織框架已基本建立。根據(jù)省分公司《關(guān)于調(diào)整中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司貴州省分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員的通知》()（國(guó)壽人險(xiǎn)**發(fā)117號(hào)）的有關(guān)精神和我分公司領(lǐng)導(dǎo)變動(dòng)情況，已按要求調(diào)整了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組成員。各支公司按照分公司的成立和變動(dòng)情況，參照修改了本公司的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組履行以下職責(zé)：
1、統(tǒng)一部署、協(xié)調(diào)公司反洗錢工作；
2、審定公司反洗錢工作規(guī)章制度及操作流程；
3、加強(qiáng)和完完善公司反洗錢內(nèi)部控制機(jī)制；
4、組織反洗錢工作合規(guī)檢查；
5、按照相關(guān)規(guī)定，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告大額和可疑交信息；
6、審議反洗錢工作計(jì)劃和年度反洗錢工作報(bào)告。
反洗錢工作組具體落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)。分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）是反洗錢工作的`牽頭部門，組織、協(xié)調(diào)和評(píng)估公司反洗錢工作；相關(guān)部門和各支公司是應(yīng)各司其職，落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度，切實(shí)做好反洗錢工作。
（二）反洗錢崗和反洗錢聯(lián)系人
一是依據(jù)反洗錢法律制度和總公司《反洗錢工作管理辦法（試行）》（國(guó)壽人險(xiǎn)發(fā)288號(hào)）的明確規(guī)定，公司在監(jiān)察部（法律合規(guī)部）設(shè)立反洗錢崗（由法律合規(guī)崗兼），負(fù)責(zé)全州系統(tǒng)反洗錢工作的督促、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和綜合報(bào)送工作；二是建立反洗錢聯(lián)系人信息表，若聯(lián)系人發(fā)生變動(dòng)時(shí)，要及時(shí)更新并報(bào)備人民銀行和省分公司；三是明確工作責(zé)任，監(jiān)察部（法律合規(guī)部）、法律合規(guī)崗、合規(guī)責(zé)任人是本級(jí)公司反洗錢工作的牽頭部門和責(zé)任主體，其他相關(guān)部門是反洗錢工作的執(zhí)行部門；四是強(qiáng)化責(zé)任追究，對(duì)于因?yàn)橹匾暢潭炔蛔愣o公司造成重大損失或嚴(yán)重負(fù)面影響的，要嚴(yán)肅追究相關(guān)公司和部門領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。
四、積極開展反洗錢宣傳，提高反洗錢意識(shí)，普及反洗錢知識(shí)
對(duì)外通過(guò)針對(duì)反洗錢工作給客戶帶來(lái)的不便向客戶做好解釋和宣導(dǎo)工作，取得客戶和社會(huì)的理解和支持，對(duì)內(nèi)則主要提高員工的反洗錢的意識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的業(yè)務(wù)技能，提高全州系統(tǒng)反洗錢的水平和效率。2009上半年我公司分階段、定目標(biāo)地扎實(shí)開展反洗錢宣傳工作。
五、落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度
對(duì)于反洗錢內(nèi)控制度，我司嚴(yán)格按照人民銀行要求和省分公司相關(guān)制度執(zhí)行，對(duì)于反洗錢的文件，我公司已轉(zhuǎn)發(fā)執(zhí)行，制度的定制主要由上級(jí)公司完成，我司在根據(jù)實(shí)際情況制定出相關(guān)配套的工作，將反洗錢具體工作細(xì)化，加入到各自業(yè)務(wù)流程中，完善對(duì)應(yīng)的反洗錢實(shí)務(wù)操作，將反洗錢工作鑲嵌到各部門日常工作中。根據(jù)省分公司《關(guān)于下發(fā)<反洗錢制度匯編>和<反洗錢法律法規(guī)>的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求將打印成冊(cè)的《反洗錢制度匯編》報(bào)送了當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，并有人民銀行的簽收手續(xù)。
六、加強(qiáng)反洗錢培訓(xùn)工作，全面提高我司系統(tǒng)反洗錢技能
為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化柜面人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，在省分公司的領(lǐng)導(dǎo)下，我司于2009年4月14日組織全轄反洗錢相關(guān)工作組人員參加了省分公司內(nèi)控合規(guī)部組織的"全省系統(tǒng)"貫徹總公司文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)全省系統(tǒng)反洗錢工作"宣講及反洗錢自查自糾工作啟動(dòng)、培訓(xùn)視頻會(huì)"的反洗錢視頻培訓(xùn)會(huì)議；2009年3月7日在分公司二樓會(huì)議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄客戶服務(wù)部相關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了"依法履行反洗錢義務(wù)預(yù)防和打擊洗錢犯罪"的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)；2009年3月31日在分公司七樓會(huì)議室由分公司監(jiān)察部（法律合規(guī)部）組織全轄中介部門工作人員和客戶經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了"反洗錢實(shí)務(wù)"的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)。培訓(xùn)有相應(yīng)的課件和簽到表，總共參加培訓(xùn)人數(shù)有84人次。反洗錢的培訓(xùn)有力推動(dòng)了我司反洗錢工作。這使其全面掌握反洗錢的意義、內(nèi)控要求、保險(xiǎn)公司關(guān)于反洗錢的盡職義務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)可疑交易特征等，從而具備從總體上理解和把握反洗錢工作。
總之，反洗錢工作是關(guān)涉我國(guó)經(jīng)濟(jì)安全與穩(wěn)定的一項(xiàng)重要工作，也是我公司依法應(yīng)該承擔(dān)的一項(xiàng)法定職責(zé)。其開展得好與壞，將直接影響到我公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。因此我公司領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)此高度重視，按照總、省公司的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢工作，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，有效防范洗錢行為帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
中國(guó)人壽**分公司
二〇〇九年六月三十日
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