監(jiān)管的嚴(yán)格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會(huì)有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢(shì)，這對(duì)債市來說是利空。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的三違反三套利自查報(bào)告，希望對(duì)大家有所作用。

　　三違反三套利自查報(bào)告篇【一】

　　為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，銀監(jiān)會(huì)近日對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項(xiàng)治理工作的通知。

　　據(jù)悉，本次專項(xiàng)治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和銀監(jiān)會(huì)2017年度工作計(jì)劃的具體部署，是針對(duì)當(dāng)前各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項(xiàng)治理。

　　此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實(shí)糾查偏離服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平。

　　其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。

　　同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)對(duì)“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強(qiáng)信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財(cái)“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進(jìn)行同業(yè)理財(cái)投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯(cuò)配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。

　　而對(duì)于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)資源，借助設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。

　　總體來看，銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)要切實(shí)負(fù)責(zé)同業(yè)、理財(cái)(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險(xiǎn)管理能力明顯跟不上要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定切實(shí)有效的整改計(jì)劃。

　　對(duì)于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險(xiǎn)就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對(duì)于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計(jì)劃，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)管控的主體責(zé)任，不能將項(xiàng)目調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查、投后檢查等自身風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機(jī)構(gòu)”。

　　監(jiān)管部門要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

　　三違反三套利自查報(bào)告篇【二】

　　銀監(jiān)會(huì)主席郭樹清上任一月有余，銀行業(yè)迎來監(jiān)管風(fēng)暴。近日，一份《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)治理工作的通知》(下稱《通知》)流出，要求銀行對(duì)“三套利”自查，6月12日前報(bào)送自查報(bào)告，并在11月30日前完成問題整改。近期，銀監(jiān)會(huì)密集發(fā)布監(jiān)管政策，分析認(rèn)為，銀行系統(tǒng)或迎來監(jiān)管“大年”。

　　監(jiān)管層防范潛在金融風(fēng)險(xiǎn)

　　據(jù)悉，銀監(jiān)會(huì)3月底下發(fā)《通知》，主要針對(duì)同業(yè)、投資、理財(cái)業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融產(chǎn)品存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題。

　　所謂“三套利”，《通知》這樣定義:“監(jiān)管套利”是銀行通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為;“空轉(zhuǎn)套利”是指銀行通過多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內(nèi)流轉(zhuǎn)，而未流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，或通過拉長融資鏈條后再流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)來獲取收益的套利行為;“關(guān)聯(lián)套利”是指銀行通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)資源，通過設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等形式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為。

　　“總體來說，這份文件通知體現(xiàn)了監(jiān)管層防范潛在金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊資金空轉(zhuǎn)套利的政策意圖。”聯(lián)訊證券研報(bào)認(rèn)為，該文件更多是一種指導(dǎo)警示性的作用，很多條例細(xì)節(jié)可能需要下層確切執(zhí)行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)把握，或者進(jìn)一步等待具有更多細(xì)節(jié)的詳細(xì)文件出臺(tái)。

　　“文件更多是對(duì)原有文件執(zhí)行情況徹查的一個(gè)指導(dǎo)性綱領(lǐng)，銀行和非銀已經(jīng)有所收斂，部分銀行違規(guī)會(huì)受到影響，對(duì)市場更多是情緒上的打擊，實(shí)際的影響有限。”

　　今年成銀行監(jiān)管大年

　　“空轉(zhuǎn)套利”是此次專項(xiàng)治理的重點(diǎn)內(nèi)容之一，具體包括理財(cái)空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等。

　　對(duì)于理財(cái)“空轉(zhuǎn)”，銀監(jiān)會(huì)要求銀行自查是否存在以理財(cái)資金購買理財(cái)產(chǎn)品，非銀機(jī)構(gòu)利用委外資金進(jìn)一步加杠桿、加久期、加風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)資金為各類監(jiān)管套利提供支持，利用同業(yè)理財(cái)購買本行同業(yè)存單等現(xiàn)象。

　　《通知》明確，不得通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式進(jìn)行同業(yè)理財(cái)、委外、債市投資，導(dǎo)致期限錯(cuò)配，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。 “對(duì)債券市場 殺傷力最大 便是對(duì)理財(cái)空轉(zhuǎn)的監(jiān)管。”聯(lián)訊證券首席宏觀研究員李奇霖表示。

　　“銀行業(yè)要管好自己的員工、自己的業(yè)務(wù)和自己的資金。” 銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)。

　　在4月7日的銀監(jiān)會(huì)新聞發(fā)布會(huì)上，銀監(jiān)會(huì)主席助理兼辦公廳主任楊家才明確表示:“今年是明確強(qiáng)監(jiān)管的一年，也是監(jiān)管問責(zé)的一年。”

　　“監(jiān)管收緊只是開始，警惕更全面的協(xié)同監(jiān)管政策落地。近期各監(jiān)管部門政策落地速度加快，未來杠桿操作、同業(yè)擴(kuò)張、監(jiān)管套利等行為將受到約束。”華創(chuàng)債券認(rèn)為。

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